為進一步完善反洗錢監(jiān)管制度，提高反洗錢工作水平，經(jīng)中國人民銀行行務(wù)會審議通過和銀保監(jiān)會、證監(jiān)會審簽，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會日前聯(lián)合印發(fā)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號，以下簡稱《辦法》），自2022年3月1日起施行。

《辦法》的發(fā)布實施是貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于完善反洗錢監(jiān)管體制機制，提升我國反洗錢工作水平，有效防范金融風(fēng)險的重要舉措?！掇k法》根據(jù)我國金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，完善金融行業(yè)反洗錢義務(wù)主體范圍，明確各金融行業(yè)客戶盡職調(diào)查具體要求，強調(diào)基于風(fēng)險的盡職調(diào)查措施和持續(xù)的盡職調(diào)查措施，要求金融機構(gòu)對高風(fēng)險情形強化盡職調(diào)查，允許金融機構(gòu)對評估出的低風(fēng)險業(yè)務(wù)、客戶采取簡化盡職調(diào)查措施，參照國際通行標準，完善受益所有人識別要求以及代理行、匯款、通過第三方開展盡職調(diào)查、高風(fēng)險國家或地區(qū)等特殊業(yè)務(wù)下的盡職調(diào)查要求?！掇k法》完善了客戶身份資料及交易記錄保存的具體要求。

下一步，中國人民銀行等部門將持續(xù)做好《辦法》的落地實施工作，督促金融機構(gòu)不斷提高反洗錢工作水平，規(guī)范反洗錢履職行為，切實做好我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險防控工作。

附：《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

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