首先，恐怖分子、恐怖組織并非為利益所驅(qū)動(dòng)，他們的目的不是聚斂大量財(cái)富，而是造成傷害；其次，洗錢(qián)通常會(huì)涉及企圖隱瞞資金非法來(lái)源的金融交易，但恐怖融資的資金來(lái)源通常不是非法資金或者并非由非法活動(dòng)所產(chǎn)生；最后，恐怖融資支持的是不可告人的暴行和暴力。

洗錢(qián)的最終目的是讓非法犯罪所得及收益獲得表面上的合法性，掩飾、隱瞞、消滅犯罪證據(jù)及追索線索，進(jìn)而逃避法律追究及制裁，而恐怖融資的目的通常具有非經(jīng)濟(jì)化目標(biāo)，目標(biāo)鎖定在政治合法性、政治影響力和傳播意識(shí)形態(tài)等非經(jīng)濟(jì)方面。

涉恐黑名單是指有關(guān)組織和部門(mén)列明的恐怖組織、恐怖分子名單，名單通常情況下來(lái)源于國(guó)務(wù)院的有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議、中國(guó)人民銀行。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制訂黑名單內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)管理制度，將涉恐名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單，實(shí)現(xiàn)黑名單及時(shí)更新、事前預(yù)警、事中監(jiān)控、事后報(bào)告的管理功能，對(duì)于符合名單信息的客戶及時(shí)報(bào)告并采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)措施。

一是主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)完成客戶身份識(shí)別，包括提供真實(shí)有效的身份證件、據(jù)實(shí)告知交易目的、及時(shí)更新預(yù)留信息等；二是積極培養(yǎng)自我風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不出租、出借賬戶、U盾，不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，防止他人盜用身份從事非法活動(dòng)；三是對(duì)于所發(fā)現(xiàn)的涉恐融資行為勇于舉報(bào)，及時(shí)切斷資助犯罪行為的經(jīng)濟(jì)來(lái)源和渠道，維護(hù)社會(huì)正義。

以上信息僅供參考，不作為入市建議。

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