恐怖活動是指以制造社會恐慌、危害公共安全或者脅迫國家機關(guān)、國際組織為目的，采取暴力、破壞、恐嚇等手段，造成或意圖造成人員傷亡、重大財產(chǎn)損失、公共設(shè)施損壞、社會秩序混亂等嚴重社會危害的行為，以及煽動、資助或者以其他方式協(xié)助實施上述活動的行為。

恐怖融資是指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)；以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪；為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

相關(guān)立法主要包括《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》、《中華人民共和國刑法》等。

相關(guān)文件主要包括《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(中國人民銀行令[2007]第1號)、中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《銀行卡組織和資金清算中心反洗錢和反恐怖融資指引》的通知(銀發(fā)[2009]107號)、中國人民銀行《關(guān)于凍結(jié)有關(guān)恐怖活動人員資產(chǎn)的通知》(銀發(fā)[2012]100號)、中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知(銀發(fā)[2013]2號)、《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》(中國人民銀行 公安部 國家安全部令[2014]第1號)、國務(wù)院辦公廳《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》(國辦函[2017]84號)等。

1. 通過慈善機構(gòu)募集資金：

一是恐怖組織可能會利用慈善組織的資金監(jiān)控漏洞盜用或騙取慈善資金；二是恐怖組織通過對慈善組織分支機構(gòu)的滲透，利用機構(gòu)中某些雇員對恐怖組織的同情和支持，通過慈善組織募捐的方式將資金轉(zhuǎn)移至恐怖組織；三是恐怖主義可能已經(jīng)控制了某個慈善組織，致使該慈善組織整體參與到恐怖融資中。

2. 通過合法經(jīng)營募集資金：

在部分不需要正式的職業(yè)資格(如相關(guān)資格證書)，并在創(chuàng)業(yè)期不需要大量投資的行業(yè)或領(lǐng)域，恐怖融資風(fēng)險相對較高。

3. 通過自籌資金籌集資金：

在某些情況下，恐怖組織從內(nèi)部獲得收入來源，包括成員家庭收入和其他犯罪收入來源等。

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