在這里我們?yōu)槟偨Y(jié)如下:

1、進(jìn)行金融交易時(shí),選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)

合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管,履行反洗錢義務(wù),對(duì)客戶和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)。您的身份資料和交易信息也能得到保密,而地下錢莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管,無法保障客戶資金、財(cái)產(chǎn)、信息的安全。

2、主動(dòng)配合銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)的身份識(shí)別工作。

有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。在商業(yè)銀行開辦業(yè)務(wù)時(shí)需主動(dòng)出示有效身份證件。在非銀行支付機(jī)構(gòu)開立支付賬戶或進(jìn)行支付交易時(shí)需主動(dòng)留存身份信息,在法定情形下,根據(jù)支付機(jī)構(gòu)的提示上傳有效身份證件照片。

3、身份證件到期更換的,請(qǐng)及時(shí)更新相關(guān)信息

金融機(jī)構(gòu)只能向身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù),對(duì)于身份證件已過有效期的,超過合理期限仍未更新的,金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

4、不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件,可能會(huì)產(chǎn)生以下后果:

1)他人盜用您的名義從事非法活動(dòng);

2)協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng);

3)可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”;

4)誠(chéng)信狀況受到合理懷疑;

5)聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。

5、不要出租或出借自己的銀行或支付賬戶、銀行卡和U盾

貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng),因此,不出租、出借賬戶、銀行卡和U盾既是對(duì)權(quán)利的保護(hù),又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

根據(jù)相關(guān)監(jiān)管要求,自2019年4月,銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售銀行賬戶或者支付賬戶的個(gè)人,5年內(nèi)將暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并且不再為其新開立賬戶。

6、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金,為他人洗錢提供便利。

也再次提醒廣大用戶,賬戶將記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng),請(qǐng)不要用自己的賬戶為他人提現(xiàn);在日常生活中請(qǐng)您也一定要珍視個(gè)人信用,謹(jǐn)慎規(guī)范使用個(gè)人身份及賬戶信息,提高金融素養(yǎng),做守法公民。

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