依據(jù)中國證監(jiān)會頒布的《證券期貨投資者適當性管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）、中國期貨業(yè)協(xié)會頒布的《期貨經(jīng)營機構(gòu)交易者適當性管理實施細則》（以下簡稱《細則》）的要求，我司對2024年上半年適當性管理工作落實情況開展自查，現(xiàn)將自查情況說明如下：

一、適當性制度建設(shè)與內(nèi)部管理方面

我司已建立了較為完善的適當性管理制度，制度內(nèi)容涵蓋了適當性管理標準、原則、操作規(guī)則、了解投資者的標準、投資者分類、產(chǎn)品（服務(wù)）分級、適當性匹配標準、內(nèi)控管理、投訴及檔案管理等方面內(nèi)容。符合監(jiān)管合規(guī)要求及滿足公司開展業(yè)務(wù)的需求。

2024年上半年我司在滿足外部監(jiān)管制度要求的基礎(chǔ)上，為進一步提升業(yè)務(wù)辦理的規(guī)范性和高效性，結(jié)合公司業(yè)務(wù)實際開展情況，對《瑞達期貨交易者適當性制度操作指引》進行了修訂，同時對適當性部分工作流程進行優(yōu)化完善。一是強化對客戶適當性重新評測業(yè)務(wù)的管理，對半年內(nèi)重新評測的，應(yīng)向客戶詳細了解原因，確認是客戶本人意愿進行重新測評且測評內(nèi)容符合客戶自身實際情況后，方可正常受理并做好相關(guān)風(fēng)險提示；對非客戶本人意愿或存在違規(guī)行為的，則拒絕辦理重新評測業(yè)務(wù)；二是在滿足監(jiān)管要求及對交易權(quán)限報備要求的前提下，結(jié)合監(jiān)控中心統(tǒng)一開戶平臺及公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能，對實行適當性制度的上市品種交易權(quán)開通及關(guān)閉業(yè)務(wù)辦理流程進行歸類辦理的精簡調(diào)整，并同步調(diào)整相關(guān)業(yè)務(wù)辦理材料；三是啟用智能外呼系統(tǒng)，通過智能外呼系統(tǒng)執(zhí)行適當性品種交易權(quán)限回訪的任務(wù)，進一步提升客戶服務(wù)質(zhì)量及效率。

我司已將區(qū)域合規(guī)總監(jiān)及分支機構(gòu)工作人員的適當性工作履職情況、投訴情況等納入公司監(jiān)督問責(zé)機制，對區(qū)域合規(guī)總監(jiān)及分支機構(gòu)綜合崗的合規(guī)考核中已涵蓋適當性工作的履職情況，確保分支機構(gòu)人員切實履行適當性義務(wù)。我司不存在鼓勵從業(yè)人員向交易者銷售不適當產(chǎn)品或提供不適當服務(wù)的考核、激勵機制或措施。

二、適當性評估與匹配方面

我司已嚴格依據(jù)《管理辦法》和《細則》要求對投資者及公司產(chǎn)品或服務(wù)制定分類標準，嚴格按監(jiān)管要求開展投資者適當性評估與匹配工作。

經(jīng)自查，2024年上半年我司所提供的服務(wù)和銷售的金融產(chǎn)品均已綜合考慮產(chǎn)品（服務(wù)）的流動性、到期時限、投資金額、投資方向等因素，根據(jù)其風(fēng)險特征和程度審慎評估、劃分風(fēng)險等級；已將投資者分為普通投資者和專業(yè)投資者，并實施差異化適當性管理；在向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時，已通過風(fēng)險承受能力評估問卷、電話回訪、互聯(lián)網(wǎng)查詢、要求客戶提供相關(guān)證明材料原件等有效手段充分了解投資者信息，并根據(jù)了解的信息對客戶進行分類評級；已將適當性評級結(jié)果及可能的風(fēng)險事項告知投資者，嚴格按照“適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者”的原則銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)，不存在投資者適當性評估等級與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級不匹配的情況下向客戶銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)的情形。

我司除了為客戶辦理首次開戶時開展適當性評估，在為客戶辦理申請實行適當性制度的上市品種、身份信息變更、休眠客戶激活、身份證過期等業(yè)務(wù)中會核查客戶適當性的有效性，對無適當性信息或信息過期的投資者要求其重新開展適當性評估。2024年上半年，我司累計完成適當性評估與匹配共8270戶，其中經(jīng)評估后等級為C3的604戶，占比7.30%；等級為C4的3279戶，占比39.65%；等級為C5的4172戶，占比50.45%；專業(yè)投資者215戶，占比2.60%。

我司海南分公司因未關(guān)注客戶短時間內(nèi)提升風(fēng)險等級且前后問卷中關(guān)鍵信息不一致的問題被海南證監(jiān)局采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。我司已按監(jiān)管要求完成整改工作，對短期內(nèi)重新進行適當性測評的采取強化管理措施。同時在公司內(nèi)部自查中，發(fā)現(xiàn)四名員工在客戶開戶時存在以明示或暗示等方式影響客戶適當性測評的不規(guī)范行為，我司已對客戶通過電話回訪，確認客戶所填寫的適當性問卷及評估結(jié)果符合其自身實際情況，對存在不規(guī)范行為的員工已根據(jù)公司處罰制度落實處罰措施，并責(zé)令整改。

三、客戶回訪方面

我司延續(xù)采用前期做法，對通過互聯(lián)網(wǎng)方式辦理開戶手續(xù)的客戶，則在開戶環(huán)節(jié)設(shè)置回訪問卷開展相關(guān)回訪；對通過現(xiàn)場方式辦理業(yè)務(wù)或后續(xù)的適當性回訪，則通過錄音電話進行人工回訪，建立回訪臺賬，保存回訪錄音；對居間人介紹的客戶，開戶申請手續(xù)完成24小時后統(tǒng)一由公司總部進行錄音電話回訪，回訪成功后方可辦理交易編碼申請。2024年6月中旬起我司啟用智能外呼系統(tǒng)執(zhí)行居間人名下客戶申請交易編碼前回訪、交易咨詢服務(wù)回訪、適當性品種交易權(quán)限回訪的任務(wù)，進一步提高客戶回訪的效率和質(zhì)量。

經(jīng)自查我司2024年上半年對新開客戶均已開展涵蓋適當性內(nèi)容的回訪，對居間介紹客戶均已完成開戶前的回訪，對辦理投資咨詢業(yè)務(wù)、購買資管產(chǎn)品等業(yè)務(wù)的客戶均已完成回訪，不存在為回訪不成功的客戶申請交易編碼或辦理投資咨詢等相關(guān)業(yè)務(wù)，不存在從事銷售推介業(yè)務(wù)的人員參與客戶適當性回訪的情況，相關(guān)回訪記錄、回訪錄音等材料保存完整。

四、數(shù)據(jù)庫管理與資料保管方面

我司使用金仕達期貨賬戶管理系統(tǒng)開展適當性材料提交、審核、保存等管理工作，總部審核通過后的相關(guān)材料直接保存在金仕達期貨賬戶管理系統(tǒng)中。對于線下辦理業(yè)務(wù)產(chǎn)生的紙質(zhì)版材料，按一戶一檔原則統(tǒng)一歸檔保存，材料原件統(tǒng)一保存在公司檔案室，并由專人管理，各分支機構(gòu)留存檔案的復(fù)印件。公司信息技術(shù)部持續(xù)對金仕達期貨賬戶管理系統(tǒng)開展日常維護與持續(xù)配套升級，對適當性數(shù)據(jù)庫進行持續(xù)維護與保存，進一步滿足了公司適當性管理工作的需求。

經(jīng)自查，2024年上半年公司適當性管理系統(tǒng)日常運行平穩(wěn)、未出現(xiàn)故障或數(shù)據(jù)丟失情況，系統(tǒng)中保存的客戶信息、開戶視頻、辦理業(yè)務(wù)材料等信息齊全完整、準確無誤，符合《管理辦法》和《細則》的監(jiān)管要求。我司今后將繼續(xù)加強適當性系統(tǒng)的管理，不斷完善系統(tǒng)功能，滿足公司使用及監(jiān)管要求。

五、培訓(xùn)情況

2024年上半年，公司合規(guī)部組織各區(qū)域合規(guī)總監(jiān)分別對轄內(nèi)分支機構(gòu)開展適當性培訓(xùn)及專項自查，要求各分支機構(gòu)結(jié)合實際情況不定期開展內(nèi)部適當性培訓(xùn)，不斷強化對客戶適當性測評、匹配及審核的要求，提高了綜合崗及市場開發(fā)人員對客戶適當性評估的認識與理解，提升適當性執(zhí)行規(guī)范水平，進一步提高業(yè)務(wù)辦理效率。但自查發(fā)現(xiàn)存在個別區(qū)域組織培訓(xùn)不夠積極、培訓(xùn)效果有待提升，我司已要求其在下半年嚴格加強培訓(xùn)工作，提高培訓(xùn)頻率與培訓(xùn)質(zhì)量。

公司已通過網(wǎng)站、經(jīng)營場所等渠道披露投資者分類政策、產(chǎn)品或服務(wù)分級政策和自查報告等適當性材料。各分支機構(gòu)辦公現(xiàn)場還通過長期張貼《一張圖看懂適當性》，擺放適當性相關(guān)宣傳折頁，方便分支機構(gòu)員工及來往客戶進行學(xué)習(xí)，通過長期潛移默化的宣傳提示，進一步提高員工及客戶對適當性管理的認識與理解，對公司開展適當性管理工作起到良好的作用。

六、投訴處理方面

2024年上半年我司未接到涉及適當性管理相關(guān)工作的客戶投訴。

我司已制定了《瑞達期貨股份有限公司投資者投訴、糾紛處理管理辦法》及《瑞達期貨客戶集中投訴應(yīng)急預(yù)案》，建立了《客訴處理工作手冊》，明確了客訴處理歸口管理部門、處理流程、接受投訴審查要求、應(yīng)當提供的材料、投訴處理時效性、投訴不受理情形、投訴處理留痕要求等，進一步提高投訴處理的工作質(zhì)量與效率。

我公司將繼續(xù)嚴格依照《管理辦法》、《細則》等法規(guī)及各期貨交易所關(guān)于適當性管理的業(yè)務(wù)規(guī)則等要求，將投資者適當性管理工作與日常工作緊密結(jié)合，從投資者的實際情況出發(fā)，嚴格開展內(nèi)部自查與檢查工作，強化落實對投資者風(fēng)險承受能力評估與匹配、特定品種與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合格投資者審核工作，確保符合將“適當產(chǎn)品和服務(wù)匹配適當投資者”的管理要求，切實做好投資者適當性管理工作，保護投資者合法權(quán)益。 

瑞達期貨股份有限公司

2024年9月30日

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