依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法》）、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)頒布的《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》）的要求，我司對(duì)2023年上半年適當(dāng)性管理工作落實(shí)情況開(kāi)展自查，現(xiàn)將自查情況說(shuō)明如下：

一、適當(dāng)性制度建設(shè)方面

我司已建立了較為完善的適當(dāng)性管理制度，制度內(nèi)容已根據(jù)中國(guó)期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心和各交易所等監(jiān)管機(jī)構(gòu)最新修訂的監(jiān)管規(guī)則進(jìn)行修訂完善，符合監(jiān)管合規(guī)要求及滿(mǎn)足公司開(kāi)展業(yè)務(wù)的需求。

2023年上半年我司在滿(mǎn)足外部監(jiān)管制度要求的基礎(chǔ)上，為進(jìn)一步提升業(yè)務(wù)辦理的規(guī)范性和高效性，結(jié)合前期在適當(dāng)性管理工作中總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)業(yè)務(wù)辦理材料及話術(shù)進(jìn)行了重新梳理，一是精簡(jiǎn)開(kāi)戶(hù)雙錄話術(shù)，刪除向客戶(hù)確認(rèn)是否開(kāi)通“多點(diǎn)登陸”功能，“多點(diǎn)登陸”功能修改為默認(rèn)開(kāi)通；刪除對(duì)“交易手續(xù)費(fèi)”告知的相關(guān)話術(shù)，修改為在開(kāi)戶(hù)完成后通過(guò)短信方式詳細(xì)告知；二是新增港澳臺(tái)地區(qū)自然人交易者開(kāi)戶(hù)材料要求及自然人專(zhuān)業(yè)投資者雙錄話術(shù)，加強(qiáng)指導(dǎo)工作人員為港澳臺(tái)地區(qū)投資者提供服務(wù)；三是修訂自然人及機(jī)構(gòu)的《普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》，主要細(xì)化客戶(hù)收入來(lái)源渠道、完善對(duì)客戶(hù)投資知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)的評(píng)估、刪除對(duì)客戶(hù)過(guò)往月均交易額及投資年限等的調(diào)查，進(jìn)一步完善了公司內(nèi)部適當(dāng)性管理機(jī)制，提高適當(dāng)性管理工作效率。

二、適當(dāng)性評(píng)估與匹配方面

我司已嚴(yán)格依據(jù)《管理辦法》和《指引》要求對(duì)投資者及公司產(chǎn)品或服務(wù)制定分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按監(jiān)管要求開(kāi)展投資者適當(dāng)性評(píng)估與匹配工作。

經(jīng)自查，2023年上半年我司在辦理投資者適當(dāng)性測(cè)評(píng)與匹配過(guò)程中恪盡職守，不存在客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等級(jí)與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配情況下為客戶(hù)提供相關(guān)服務(wù)的情形，但發(fā)現(xiàn)兩名員工在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)存在指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)適當(dāng)性評(píng)估問(wèn)卷答案的違規(guī)行為，我司已對(duì)客戶(hù)通過(guò)錄音電話重新回訪，確認(rèn)客戶(hù)所填寫(xiě)的適當(dāng)性問(wèn)卷符合其自身實(shí)際情況，員工的違規(guī)行為未對(duì)客戶(hù)測(cè)評(píng)結(jié)果產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不良影響。我司對(duì)存在違規(guī)行為的兩名員工已在全公司內(nèi)通報(bào)批評(píng)并按照公司《員工懲罰制度》給予扣罰薪資的經(jīng)濟(jì)處罰。

除以上兩名員工存在適當(dāng)性工作違規(guī)行為外，其余投資者適當(dāng)性測(cè)評(píng)過(guò)程均為投資者獨(dú)立自主完成，測(cè)評(píng)結(jié)果均符合投資者自身情況，不存在誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者，影響評(píng)估結(jié)果的情況。適當(dāng)性辦理結(jié)束后均已告知投資者匹配結(jié)果，并告知若存在影響適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果的信息發(fā)生變化時(shí)，均應(yīng)主動(dòng)告知我司并重新開(kāi)展適當(dāng)性評(píng)估。不存在向不符合適當(dāng)性要求的投資者開(kāi)展對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)情況，不存在因適當(dāng)性管理問(wèn)題被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取懲罰措施情況。在日常辦理業(yè)務(wù)或排查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客戶(hù)重要信息發(fā)生變化的，均已要求客戶(hù)重新開(kāi)展適當(dāng)性評(píng)估，更新適當(dāng)性結(jié)果，確保了系統(tǒng)留存適當(dāng)性結(jié)果符合客戶(hù)自身最新實(shí)際情況。

2023年1月1日至2023年6月30日，我司累計(jì)完成適當(dāng)性評(píng)估與匹配共5477戶(hù)，其中經(jīng)評(píng)估后等級(jí)為C3的203戶(hù)，占比3.71%；等級(jí)為C4的2540戶(hù)，占比46.38%；等級(jí)為C5的2518戶(hù)，占比45.97%；專(zhuān)業(yè)投資者216戶(hù)，占比3.94%。

三、客戶(hù)回訪方面

我司延續(xù)采用前期做法，對(duì)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)方式辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)的客戶(hù)，則在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)設(shè)置回訪問(wèn)卷開(kāi)展相關(guān)回訪；對(duì)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)方式辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)或辦理其他業(yè)務(wù)的，則通過(guò)錄音電話進(jìn)行人工回訪，建立回訪臺(tái)賬，保存回訪錄音；對(duì)居間人介紹的客戶(hù)，則要求客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)云平臺(tái)上直接填寫(xiě)居間人姓名和登記編號(hào)信息，在線閱讀與簽署相關(guān)居間投資者風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)，開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)手續(xù)完成24小時(shí)后統(tǒng)一由公司總部進(jìn)行錄音電話回訪，回訪成功后方可辦理交易編碼申請(qǐng)。

針對(duì)投資咨詢(xún)服務(wù)產(chǎn)品，2023年上半年公司已根據(jù)現(xiàn)行的投資咨詢(xún)服務(wù)產(chǎn)品訂購(gòu)與管理情況，對(duì)投資咨詢(xún)服務(wù)產(chǎn)品訂購(gòu)回訪話術(shù)進(jìn)行了梳理及修訂完善，對(duì)客戶(hù)的交易經(jīng)驗(yàn)、對(duì)期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)和交易規(guī)則了解情況、客戶(hù)是否本人辦理手續(xù)等回訪內(nèi)容進(jìn)行統(tǒng)一回訪標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)一步提高回訪效率。

經(jīng)自查我司2023年上半年對(duì)新開(kāi)客戶(hù)均已開(kāi)展涵蓋適當(dāng)性?xún)?nèi)容的回訪，對(duì)居間介紹客戶(hù)均已完成開(kāi)戶(hù)前的回訪，對(duì)辦理投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)、購(gòu)買(mǎi)資管產(chǎn)品等業(yè)務(wù)的客戶(hù)均已完成回訪，不存在為回訪不成功的客戶(hù)申請(qǐng)交易編碼或辦理投資咨詢(xún)等相關(guān)業(yè)務(wù)，不存在從事銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)的人員參與客戶(hù)適當(dāng)性回訪的情況，相關(guān)回訪記錄、回訪錄音等材料保存完整。

四、數(shù)據(jù)庫(kù)管理

我司使用金仕達(dá)期貨賬戶(hù)管理系統(tǒng)開(kāi)展適當(dāng)性材料審核、材料保存等管理工作，公司信息技術(shù)部持續(xù)對(duì)金仕達(dá)期貨賬戶(hù)管理系統(tǒng)開(kāi)展日常維護(hù)，對(duì)適當(dāng)性數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行持續(xù)配套升級(jí)，進(jìn)一步滿(mǎn)足了公司適當(dāng)性管理工作的需求。經(jīng)自查，2023年上半年公司適當(dāng)性管理系統(tǒng)日常運(yùn)行平穩(wěn)、未出現(xiàn)故障或數(shù)據(jù)丟失情況，系統(tǒng)中保存的客戶(hù)信息、開(kāi)戶(hù)視頻、辦理業(yè)務(wù)材料等信息齊全完整、準(zhǔn)確無(wú)誤，符合《管理辦法》和《指引》的監(jiān)管要求。我司今后將繼續(xù)加強(qiáng)適當(dāng)性系統(tǒng)的管理，不斷完善系統(tǒng)功能，滿(mǎn)足公司使用及監(jiān)管要求。

五、培訓(xùn)情況

我司主要通過(guò)分區(qū)域形式，由各區(qū)域合規(guī)總監(jiān)組織轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展適當(dāng)性培訓(xùn)及專(zhuān)項(xiàng)自查。2023年上半年各區(qū)域已累計(jì)組織十余次培訓(xùn)，強(qiáng)化對(duì)客戶(hù)適當(dāng)性測(cè)評(píng)、匹配及審核的要求，提高了綜合崗對(duì)客戶(hù)適當(dāng)性評(píng)估的認(rèn)識(shí)與理解，從而進(jìn)一步提高整體開(kāi)戶(hù)效率。但自查發(fā)現(xiàn)存在個(gè)別區(qū)域組織培訓(xùn)不夠積極、培訓(xùn)次數(shù)較少，我司已責(zé)令要求其在下半年嚴(yán)格加強(qiáng)培訓(xùn)工作，提高培訓(xùn)頻率與培訓(xùn)質(zhì)量。

公司已通過(guò)網(wǎng)站、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等渠道披露投資者分類(lèi)政策、產(chǎn)品或服務(wù)分級(jí)政策和自查報(bào)告等適當(dāng)性材料。各營(yíng)業(yè)部辦公現(xiàn)場(chǎng)還通過(guò)長(zhǎng)期張貼《一張圖看懂適當(dāng)性》，擺放適當(dāng)性相關(guān)宣傳折頁(yè)，方便營(yíng)業(yè)部員工及來(lái)往客戶(hù)進(jìn)行學(xué)習(xí)，同時(shí)通過(guò)長(zhǎng)期潛移默化的宣傳提示，進(jìn)一步提高員工及客戶(hù)對(duì)適當(dāng)性管理的認(rèn)識(shí)與理解，對(duì)公司開(kāi)展適當(dāng)性管理工作起到良好的作用。

六、資料保管

我司在為投資者辦理適當(dāng)性評(píng)估、開(kāi)戶(hù)或其他業(yè)務(wù)時(shí)，通過(guò)金仕達(dá)期貨賬戶(hù)管理系統(tǒng)直接導(dǎo)入或錄入客戶(hù)信息、視頻見(jiàn)證、回訪錄音、合同協(xié)議等資料，提交至總部開(kāi)戶(hù)部審核，審核通過(guò)后相關(guān)材料直接保存在金仕達(dá)期貨賬戶(hù)管理系統(tǒng)中。

對(duì)于線下辦理業(yè)務(wù)產(chǎn)生的紙質(zhì)版材料，按一戶(hù)一檔原則統(tǒng)一歸檔保存，材料原件統(tǒng)一保存在公司檔案室，并由專(zhuān)人管理，各分支機(jī)構(gòu)留存檔案的復(fù)印件。經(jīng)自查，我司客戶(hù)適當(dāng)性相關(guān)材料均保存完整，不存在丟失、損毀、泄露投資者信息等情況，保存期限滿(mǎn)足監(jiān)管局不少于20年的管理要求。

七、投訴處理

2023年上半年我司未接到涉及適當(dāng)性管理相關(guān)工作的客戶(hù)投訴。

為進(jìn)一步做好客戶(hù)投訴處理工作，妥善解決客訴糾紛，我司于2023年上半年結(jié)合實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)情況，對(duì)公司《客訴處理工作手冊(cè)》內(nèi)容予以了細(xì)化調(diào)整，主要對(duì)客訴處理歸口管理部門(mén)、接受投訴審查要求、投訴處理時(shí)效性、投訴不受理要求、投訴處理留痕要求等內(nèi)容進(jìn)行修訂完善 ，進(jìn)一步提高投訴處理的工作質(zhì)量與效率，修訂后的《客訴處理工作手冊(cè)》已于8月底通過(guò)公司OA發(fā)布實(shí)施。

我公司將繼續(xù)嚴(yán)格依照《管理辦法》、《指引》等法規(guī)及各期貨交易所關(guān)于適當(dāng)性管理的業(yè)務(wù)規(guī)則等要求，將投資者適當(dāng)性管理工作與日常工作緊密結(jié)合，從投資者的實(shí)際情況出發(fā)，嚴(yán)格開(kāi)展內(nèi)部自查與檢查工作，強(qiáng)化落實(shí)對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估與匹配、特定品種與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合格投資者審核工作，確保符合將“適當(dāng)產(chǎn)品和服務(wù)匹配適當(dāng)投資者”的管理要求，切實(shí)做好投資者適當(dāng)性管理工作，保護(hù)投資者合法權(quán)益。  

瑞達(dá)期貨股份有限公司

2023年9月26日

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