尊敬的投資者：

依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)頒布的《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《指引》）的要求，我司對(duì)2022年7月至12月適當(dāng)性管理工作落實(shí)情況開(kāi)展自查，現(xiàn)將自查情況說(shuō)明如下：

一、適當(dāng)性制度建設(shè)方面

我司已建立了《瑞達(dá)期貨投資者適當(dāng)性管理辦法（試行）》、《瑞達(dá)期貨投資者適當(dāng)性評(píng)估實(shí)施細(xì)則（試行）》、《瑞達(dá)期貨期貨交易者適當(dāng)性制度操作指引（試行）》、《瑞達(dá)期貨投資者分類與產(chǎn)品分級(jí)管理制度（試行）》等較為完善的適當(dāng)性管理制度，制度內(nèi)容涵蓋了適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)、原則、操作規(guī)則、投資者分類、產(chǎn)品（服務(wù)）分級(jí)、適當(dāng)性匹配、內(nèi)控管理、投訴及檔案管理等全方面內(nèi)容。適當(dāng)性管理制度的內(nèi)容已根據(jù)中國(guó)期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心和各交易所等監(jiān)管機(jī)構(gòu)最新修訂的監(jiān)管規(guī)則進(jìn)行修訂完善，符合監(jiān)管要求及滿足公司開(kāi)展業(yè)務(wù)的需求。

2022年下半年，我司已根據(jù)《中華人民共和國(guó)期貨和衍生品法》的內(nèi)容對(duì)公司相關(guān)適當(dāng)性制度進(jìn)行調(diào)整；隨著廣州期貨交易所的開(kāi)業(yè)及其相關(guān)期貨交易品種的上市，我司已在相關(guān)適當(dāng)性制度中增加完善廣州期貨交易所的適當(dāng)性管理要求；結(jié)合監(jiān)管要求及實(shí)際業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，我司將高齡客戶及必須回訪的年齡標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一為65周歲，將《瑞達(dá)期貨開(kāi)戶管理制度》中“對(duì)超過(guò)60周歲投資者辦理期貨業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)進(jìn)行高齡客戶特別風(fēng)險(xiǎn)揭示”的60周歲修改為65周歲，將《瑞達(dá)期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中必須進(jìn)行回訪的條件之一“年齡在70周歲以上的”修改為“年齡在65周歲以上的”；為進(jìn)一步控制與防范風(fēng)險(xiǎn)，我司結(jié)合反洗錢(qián)對(duì)客戶定期識(shí)別的工作要求，已將客戶適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果有效期同步調(diào)整為3年，并結(jié)合實(shí)際工作開(kāi)展情況修改更新了普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷（自然人）。

二、適當(dāng)性評(píng)估與匹配方面

依據(jù)《管理辦法》和《指引》分類標(biāo)準(zhǔn)，我司將普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分為五類，由低至高分別為C1至C5五類。產(chǎn)品或服務(wù)的等級(jí)也是由低到高劃分為R1至R5五個(gè)級(jí)別。投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品或服務(wù)匹配關(guān)系、投資者基本信息表、普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷等均與《指引》附件保持一致。

經(jīng)自查，我司嚴(yán)格依據(jù)適當(dāng)性管理要求，在為投資者辦理開(kāi)戶或后續(xù)相關(guān)服務(wù)時(shí)嚴(yán)格進(jìn)行適當(dāng)性測(cè)評(píng)與匹配，在辦理過(guò)程中恪盡職守，不存在違規(guī)開(kāi)展適當(dāng)性測(cè)評(píng)與匹配情況，適當(dāng)性測(cè)評(píng)過(guò)程均為投資者獨(dú)立完成，測(cè)評(píng)結(jié)果符合投資者自身情況，適當(dāng)性辦理結(jié)束后均已告知投資者匹配結(jié)果，并告知若存在影響適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果的信息發(fā)生變化時(shí)，均應(yīng)主動(dòng)告知我司并重新開(kāi)展適當(dāng)性評(píng)估。適當(dāng)性匹配結(jié)果符合相關(guān)業(yè)務(wù)或服務(wù)要求后，我司方可向投資者開(kāi)展對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)或服務(wù)，不存在向不符合適當(dāng)性要求的投資者開(kāi)展對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)情況。在日常辦理業(yè)務(wù)或排查過(guò)程中若發(fā)現(xiàn)客戶重要信息發(fā)生變化時(shí)則要求客戶必須重新開(kāi)展適當(dāng)性評(píng)估，更新適當(dāng)性結(jié)果，確保系統(tǒng)留存適當(dāng)性結(jié)果符合客戶自身最新實(shí)際情況。

2022年7月1日至2022年12月31日，我司累計(jì)完成適當(dāng)性評(píng)估與匹配共4245次，其中適當(dāng)性評(píng)估等級(jí)為C3的占比4%，等級(jí)為C4的占比45%，等級(jí)為C5的占比47%，專業(yè)投資者占比4%。

三、客戶回訪方面

我司針對(duì)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)方式辦理開(kāi)戶手續(xù)的客戶，采取在開(kāi)戶手續(xù)完成后、申請(qǐng)交易編碼前設(shè)置回訪問(wèn)卷環(huán)節(jié)的方式，開(kāi)展相關(guān)回訪；針對(duì)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)方式辦理開(kāi)戶手續(xù)的自然人、一般單位客戶和特殊單位客戶，則采用人工電話回訪的方式進(jìn)行。

針對(duì)居間人介紹的客戶，我司已將居間信息采集流程統(tǒng)一整合到互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶云平臺(tái)中，通過(guò)開(kāi)戶云平臺(tái)直接采集居間人信息，替代原來(lái)通過(guò)小程序采集的方式，在居間人介紹自然人客戶辦理網(wǎng)上開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶在開(kāi)戶云平臺(tái)上直接填寫(xiě)居間人姓名和登記編號(hào)信息，并在線閱讀與簽署相關(guān)居間投資者風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)，同時(shí)已完善針對(duì)居間人客戶辦理開(kāi)戶時(shí)的適當(dāng)性回訪話術(shù)，并對(duì)所有居間人介紹的客戶在開(kāi)戶申請(qǐng)手續(xù)完成24小時(shí)后統(tǒng)一由公司總部進(jìn)行錄音電話回訪，向客戶了解戶是否本人辦理開(kāi)戶手續(xù)、是否由居間人介紹、是否知悉居公司與居間人關(guān)系、居間人禁止事項(xiàng)、是否知悉手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)及居間人報(bào)酬將從客戶手續(xù)費(fèi)中提取等內(nèi)容，回訪成功后方可辦理交易編碼申請(qǐng)。經(jīng)自查不存在為回訪不成功的居間客戶申請(qǐng)交易編碼的情況。

四、數(shù)據(jù)庫(kù)管理

我司信息技術(shù)部持續(xù)不斷對(duì)金仕達(dá)期貨賬戶管理系統(tǒng)開(kāi)展日常維護(hù)，對(duì)適當(dāng)性數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行了配套升級(jí)，已實(shí)現(xiàn)期貨開(kāi)戶云中投資者信息、見(jiàn)證視頻、相關(guān)協(xié)議等數(shù)據(jù)直接導(dǎo)入金仕達(dá)期貨賬戶管理系統(tǒng)的功能。適當(dāng)性管理系統(tǒng)中保存的客戶信息、見(jiàn)證視頻、辦理業(yè)務(wù)相關(guān)協(xié)議等數(shù)據(jù)材料齊全完整，符合《管理辦法》和《指引》的監(jiān)管要求。經(jīng)自查公司金仕達(dá)期貨賬戶管理系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn)，未出現(xiàn)故障、數(shù)據(jù)丟失等情況。我司將繼續(xù)加強(qiáng)相關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)管理，不斷完善系統(tǒng)功能，滿足公司使用及監(jiān)管要求。

五、培訓(xùn)情況

2022年下半年我司主要通過(guò)分區(qū)域形式，由各區(qū)域合規(guī)總監(jiān)組織轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展適當(dāng)性培訓(xùn)及專項(xiàng)自查，各分支機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際情況內(nèi)部再次開(kāi)展適當(dāng)性相關(guān)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化學(xué)習(xí)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中對(duì)客戶適當(dāng)性審核的要求。通過(guò)培訓(xùn)提高了綜合崗開(kāi)戶業(yè)務(wù)熟練程度、強(qiáng)化了綜合崗對(duì)客戶適當(dāng)性評(píng)估的認(rèn)識(shí)與理解，提高公司整體開(kāi)戶效率。2022年7月，我司針對(duì)股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開(kāi)展了相關(guān)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋了股票期權(quán)適當(dāng)性資格要求等相關(guān)內(nèi)容。2022年10月我司開(kāi)展“世界投資者周”活動(dòng)時(shí)，同步對(duì)投資者適當(dāng)性相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行宣傳，提高投資者對(duì)適當(dāng)性管理的認(rèn)知，并通過(guò)公司瑞達(dá)期貨投教基地微信公眾號(hào)開(kāi)展適當(dāng)性相關(guān)內(nèi)容的宣傳。

六、資料保管

我司在為投資者辦理適當(dāng)性評(píng)估、開(kāi)戶或其他業(yè)務(wù)時(shí)，通過(guò)金仕達(dá)期貨賬戶管理系統(tǒng)直接導(dǎo)入或錄入客戶信息、視頻見(jiàn)證、回訪錄音、合同協(xié)議等資料，提交至總部開(kāi)戶部審核，審核通過(guò)后相關(guān)材料直接保存在金仕達(dá)期貨賬戶管理系統(tǒng)中。

對(duì)于線下辦理業(yè)務(wù)產(chǎn)生的紙質(zhì)版材料，按一戶一檔原則統(tǒng)一歸檔保存，材料原件統(tǒng)一保存在公司檔案室，并由專人管理，各分支機(jī)構(gòu)留存檔案的復(fù)印件。經(jīng)自查，我司客戶適當(dāng)性相關(guān)材料均保存完整，不存在丟失、損毀等情況。

七、投訴處理

2022年7月1日至2022年12月31日期間我司未接到涉及適當(dāng)性管理相關(guān)工作的客戶投訴。

為進(jìn)一步做好客戶投訴處理工作，妥善解決客訴糾紛，我司于2022年上半年結(jié)合前期處理客戶投訴的工作情況與經(jīng)驗(yàn)，依據(jù)《證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者投訴處理工作指引（試行）》工作流程要求，特別制定了《客訴工作手冊(cè)》用于指導(dǎo)日常的客戶投訴處理，提高投訴處理的工作質(zhì)量與效率，《客訴工作手冊(cè)》已于2022年7月發(fā)布實(shí)施。

我公司將繼續(xù)嚴(yán)格依照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》等法規(guī)及各期貨交易所關(guān)于適當(dāng)性管理的業(yè)務(wù)規(guī)則等要求，做好投資者適當(dāng)性管理工作，嚴(yán)格開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估與匹配，落實(shí)特定品種、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合格投資者審核工作，確保符合將“適當(dāng)產(chǎn)品和服務(wù)匹配適當(dāng)投資者”的管理要求。

瑞達(dá)期貨股份有限公司

2023年3月2日

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