中國期貨業(yè)協(xié)會：

依據(jù)《期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》（以下簡稱《指引》的要求，在2019年9月份對今年我司適當(dāng)性制度落實情況開展自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、適當(dāng)性制度建設(shè)

   在《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）正式實施前后，我司制定了《瑞達(dá)期貨有限公司投資者適當(dāng)性管理辦法（試行）》、《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者適當(dāng)性評估實施細(xì)則（試行）》、《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者分類與產(chǎn)品分級管理制度（試行）》和《瑞達(dá)期貨客戶特定市場準(zhǔn)入管理制度》。實施以來，公司以及風(fēng)險管理子公司在為投資者提供包括期貨經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、投資咨詢、風(fēng)險管理等產(chǎn)品或服務(wù)時，均能勤勉盡責(zé)，落實制度要求。

2019年5月30日，依據(jù)上海國際能源交易中心、大連商品交易所、鄭州商品交易所發(fā)布的《期貨交易者適當(dāng)性管理細(xì)則》，將原《瑞達(dá)期貨客戶特定市場準(zhǔn)入管理制度》修訂為《瑞達(dá)期貨股份有限公司期貨交易者適當(dāng)性管理細(xì)則（試行）》，規(guī)范公司各分支機(jī)構(gòu)在為投資者申請原油、20號膠、鐵礦石、PTA、商品期權(quán)等特定品種適當(dāng)性評估工作操作流程。

我司設(shè)立子公司瑞達(dá)新控資本管理有限公司開展風(fēng)險管理業(yè)務(wù)。依據(jù)2019年2月份中期協(xié)發(fā)布的《期貨公司風(fēng)險管理公司業(yè)務(wù)試點指引》中的相關(guān)規(guī)定，重新修訂了《投資者適當(dāng)性管理制度》，采用與母公司相同的適當(dāng)性評估標(biāo)準(zhǔn)，廢除原來制訂的《瑞達(dá)新控資本管理有限公司場外衍生品業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性評估標(biāo)準(zhǔn)》和《瑞達(dá)新控資本管理有限公司場外衍生品開戶管理制度》。

二、適當(dāng)性評估與匹配

依據(jù)《管理辦法》和《指引》分類標(biāo)準(zhǔn)，我司將普通投資者按其風(fēng)險承受能力劃分為五類，由低至高分別為C1至C5五類。產(chǎn)品或服務(wù)的等級也是由低到高劃分為R1至R5五個級別。投資者風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品或服務(wù)匹配關(guān)系，與《指引》附件1《產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級名錄》保持一致。

從2019年1月1日至2019年6月30日，我司累計完成包括期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)新開戶客戶適當(dāng)性評估1926戶，申請?zhí)囟ㄆ贩N適當(dāng)性評估1129戶，認(rèn)購資產(chǎn)管理計劃投資者適當(dāng)性評估37戶，購買投資咨詢服務(wù)適當(dāng)性評估19戶，存量客戶補做適當(dāng)性評估598戶。

瑞達(dá)新控使用對普通投資者落實雙錄要求，專業(yè)投資者暫無雙錄要求。具體做法為：在普通投資者簽署《SAC主協(xié)議》、《SAC補充協(xié)議》、《場外衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險揭示書》時進(jìn)行錄音錄像，錄制客戶看完《場外衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險揭示書》后宣讀知悉風(fēng)險的相關(guān)內(nèi)容；若普通投資者購買高于自身風(fēng)險等級的產(chǎn)品，則另需雙錄客戶填寫《普通投資者購買高于自身風(fēng)險承受能力產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險警示書》、《普通投資者購買高風(fēng)險等級產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險警示書》的過程和明確風(fēng)險后宣讀知悉風(fēng)險的相關(guān)內(nèi)容。所有雙錄最后，簽約人（與《SAC授權(quán)委托書》上的被授權(quán)人一致）手持本人身份證件，由遠(yuǎn)及近，清晰體現(xiàn)身份證信息。從2019年1月1日至2019年6月30日，瑞達(dá)新控與16家企業(yè)開展場外衍生品業(yè)務(wù)，均完成適當(dāng)性評估。

三、客戶回訪

我司針對通過互聯(lián)網(wǎng)方式辦理開戶手續(xù)的客戶，采取在開戶手續(xù)完成后、申請交易編碼前設(shè)置回訪問卷環(huán)節(jié)的方式，進(jìn)行回訪；針對通過現(xiàn)場方式辦理開戶手續(xù)的自然人、一般單位客戶和特殊單位客戶，則采用人工電話回訪的方式進(jìn)行。從目前公司已辦理開戶的客戶完成的適當(dāng)性評估等級大多為C4及C4以上，少量有C3級別的客戶，無C1或C2級別的客戶。

四、數(shù)據(jù)庫管理

我司建立了“恒生期貨賬戶管理系統(tǒng)”，該系統(tǒng)具備適當(dāng)性客戶開戶、專業(yè)投資認(rèn)定、風(fēng)險承受能力評估和記錄查詢、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入設(shè)置和資格查詢、總部對適當(dāng)性開戶審核、投資者轉(zhuǎn)化認(rèn)定、資產(chǎn)管理產(chǎn)品適當(dāng)性匹配管理以及適當(dāng)性評估材料保存等功能，符合《管理辦法》和《指引》的要求。

公司信息技術(shù)負(fù)責(zé)對恒生期貨賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)，2019年上半年該系統(tǒng)運行平穩(wěn)，未出現(xiàn)故障。

五、培訓(xùn)記錄

依據(jù)《指引》“應(yīng)當(dāng)每年至少開展一次適當(dāng)性培訓(xùn)”的要求，我司于2019年6月組織全司所有分支機(jī)構(gòu)綜合崗，通過視頻會議的方式進(jìn)行了適當(dāng)性培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》、《管理辦法》、《期貨交易者適當(dāng)性管理細(xì)則》等法規(guī)以及客戶開戶過程合規(guī)審核要點。

六、資料保管

我司各分支機(jī)構(gòu)綜合崗在為投資者辦理完成適當(dāng)性評估、開戶等手續(xù)后，通過恒生期貨賬戶管理系統(tǒng)錄入客戶信息、上傳視頻見證等資料，提交至總部合規(guī)部審核。如果客戶申請?zhí)囟ㄆ贩N，分支機(jī)構(gòu)綜合崗將申請?zhí)囟ㄆ贩N交易編碼需要的期貨知識測試成績單、可用資金結(jié)算單、交易記錄、查詢合規(guī)誠信記錄單以及豁免證明、回訪錄音等材料上傳至恒生期貨賬戶管理系統(tǒng)，提交總部合規(guī)部審核。

為了確保資料完整，依據(jù)公司檔案管理要求，各分支機(jī)構(gòu)每月初還會將上月客戶申請交易編碼時提供的紙制資料掃描，連同適當(dāng)性雙錄視頻、回訪錄音等影音資料，按一戶一盤的標(biāo)準(zhǔn)，刻錄光盤，寄往總部統(tǒng)一保存。

七、投訴處理

2019年上半年我司累計接到客戶投訴4宗，其中2宗投訴事項涉及手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)的問題，2宗涉及分支機(jī)構(gòu)未能及時完成客戶申請業(yè)務(wù)，均不涉及適當(dāng)性評估工作的投訴。但在一宗涉及手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)問題的客戶投訴中，客戶要求退還手續(xù)費，并聲稱自己有需要償還的大額償務(wù)，我司認(rèn)為屬于影響適當(dāng)性分類的情形，對該客戶的風(fēng)險等級進(jìn)行了下調(diào)，并告知投資者。

八、存在問題與整改措施

目前我司在適當(dāng)性實施方面的主要問題是在2017年7月1日之前開戶并且一直在正常交易的存量客戶補做適當(dāng)性評估方面。我司雖然通過短信、交易軟件發(fā)送公告信息、公司官網(wǎng)公告等方式宣傳和提示客戶補做適當(dāng)性評估，但是客戶不予配合，而公司也無法采取限制出入金、交易權(quán)限的強制措施，只能在這些存量客戶提出新業(yè)務(wù)申請時要求補做適當(dāng)性評估后才能申請。因此，存量客戶適當(dāng)性評估工作進(jìn)展緩慢。

特此報告

瑞達(dá)期貨股份有限公司

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