中國期貨業(yè)協(xié)會：

根據(jù)中國證監(jiān)會下發(fā)的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）、《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定》及貴會制定的《期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》等制度要求，公司嚴(yán)格按照適當(dāng)性制度的要求，在適當(dāng)性執(zhí)行、評估與匹配、投訴處理、信息披露、適當(dāng)性回訪、員工合規(guī)執(zhí)業(yè)與客戶服務(wù)教育、材料保管等方面嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)客戶適當(dāng)性工作，并將執(zhí)行流程不斷進(jìn)行完善。現(xiàn)將我公司2018年下半年度投資者適當(dāng)性執(zhí)行情況匯報如下：

一、投資者適當(dāng)性的執(zhí)行情況

公司于2017年7月1日根據(jù)監(jiān)管規(guī)定制定《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者適當(dāng)性管理辦法》以來不斷修訂并嚴(yán)格執(zhí)行，現(xiàn)投資者適當(dāng)性管理工作成為常規(guī)性工作并嚴(yán)格規(guī)范執(zhí)行，在客戶開戶以及各類新業(yè)務(wù)開通前嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性，提高客戶管理和客戶服務(wù)水平，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，確保為適當(dāng)?shù)耐顿Y者提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)。

在投資者適當(dāng)性管理工作開展過程中，開戶管理部、合規(guī)部作為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性實(shí)施的管理部門，負(fù)責(zé)適當(dāng)性制度及相關(guān)工作的全面實(shí)施，并對實(shí)施過程進(jìn)行監(jiān)督，公司開戶嚴(yán)格按照適當(dāng)性制度開展相關(guān)工作，并及時將投資者分類政策、產(chǎn)品或者服務(wù)分級政策、自查報告在公司網(wǎng)站向投資者進(jìn)行披露，每年對公司全體員工進(jìn)行適當(dāng)性管理的培訓(xùn)，對投資者進(jìn)行適當(dāng)性回訪。公司資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資者適當(dāng)性的執(zhí)行工作，同時，公司合規(guī)審查部和稽核部對執(zhí)行投資者適當(dāng)性的情況進(jìn)行定期或不定期的監(jiān)督及檢查，確保合規(guī)有效的落實(shí)投資者適當(dāng)性相關(guān)工作。

（一）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性工作開展情況

1、開戶執(zhí)行情況：

投資者申請開立期貨賬戶前，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況。開戶人員對投資者首先進(jìn)行適當(dāng)性調(diào)查和風(fēng)險能力評估，對其基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)情況以及誠信情況進(jìn)行綜合評估，評估得分達(dá)到相應(yīng)開戶標(biāo)準(zhǔn)后，開戶人員進(jìn)行匹配告知并為投資者進(jìn)行適當(dāng)性風(fēng)險揭示，并保存相關(guān)評估依據(jù)，對綜合評估得分低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的投資者堅(jiān)決不予申請開立期貨交易編碼。

2、存量客戶進(jìn)行激活、規(guī)范的，需在開戶人員指導(dǎo)下，適當(dāng)性評估達(dá)到C3以上方可為客戶進(jìn)行后續(xù)操作。

（二）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)姓工作開展情況

資產(chǎn)管理部作為公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性的執(zhí)行部門，嚴(yán)格執(zhí)行《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定》，對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶進(jìn)行充分的適當(dāng)性調(diào)查，并按照資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險等級對資產(chǎn)管理客戶進(jìn)行適當(dāng)性匹配及告知，堅(jiān)持“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”的原則銷售資管產(chǎn)品。資管客戶自查范圍自 2018年7月1日至2018年12月31日，認(rèn)購資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶嚴(yán)格執(zhí)行合格投資者的要求，資料完整，合格投資者審核流程均嚴(yán)格按照公司相關(guān)投資者適當(dāng)性制度。

二、適當(dāng)性的評估與匹配情況

根據(jù)《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者適當(dāng)性管理辦法》的評估與匹配要求，在適當(dāng)性的風(fēng)險評估過程中，要求開戶指導(dǎo)人員恪盡職守，嚴(yán)格按照適當(dāng)性的要求了解客戶的基本情況，在風(fēng)險評估答題中，不得幫助投資者答卷，所有答題均要求投資者按照實(shí)際情況進(jìn)行選擇，不得作假。

風(fēng)險評估完成后，開戶人員根據(jù)客戶的得分為客戶進(jìn)行匹配告知，C3以下投資者不予以進(jìn)行期貨商品戶和特定品種中鐵礦石、PTA的開戶操作，C4以下投資者不予以進(jìn)行金融、原油、期權(quán)開戶操作。

公司資管產(chǎn)品綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類產(chǎn)品或者服務(wù)過往業(yè)績等多個方面，對資管產(chǎn)品的風(fēng)險進(jìn)行評估，將資管產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分為Rl—R5類產(chǎn)品，嚴(yán)格執(zhí)行投資者風(fēng)險承 受能力等級與產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級的匹配。

三、適當(dāng)性硬件數(shù)據(jù)庫配備情況：

我司使用恒生賬戶管理系統(tǒng)對客戶客戶適當(dāng)性數(shù)據(jù)進(jìn)行保存和管理，確保賬戶管理系統(tǒng)中的適當(dāng)性數(shù)據(jù)與網(wǎng)絡(luò)開戶云平臺、中國期貨市場監(jiān)控中心適當(dāng)性數(shù)據(jù)保持一致。

四、適當(dāng)性回訪情況

在客戶購買資產(chǎn)管理產(chǎn)品后，由合規(guī)部在24小時靜默期后全部進(jìn)行回訪。

通過回訪向投資者充分揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險及可能面臨的投資損失，詢問經(jīng)營機(jī)構(gòu)及從業(yè)者是否存在禁止性行為，使投資者充分了解投資風(fēng)險，選擇誠信合法的經(jīng)營機(jī)構(gòu)，嚴(yán)防非法期貨和非法投資。

五、適當(dāng)性的材料保管落實(shí)情況

（一）通過網(wǎng)絡(luò)開戶云平臺進(jìn)行適當(dāng)性操作的，由后臺坐席人員將視頻導(dǎo)出，與影像進(jìn)行統(tǒng)一保管；

（二）通過現(xiàn)場進(jìn)行適當(dāng)性錄制的，由開戶人員將視頻導(dǎo)出與影像進(jìn)行統(tǒng)一保管，營業(yè)部發(fā)送至總部合規(guī)部審核；

（三）適當(dāng)性紙質(zhì)材料交由總部檔案部進(jìn)行統(tǒng)一保管，營業(yè)部資料保管人員將原件寄回總部，留存復(fù)印件；

（四）資產(chǎn)管理部通過現(xiàn)場方式對客戶落實(shí)適當(dāng)性工作，并現(xiàn)場錄制視頻，視頻由資產(chǎn)管理部統(tǒng)一保管。適當(dāng)性紙質(zhì)材料由資產(chǎn)管理部綜合崗單獨(dú)歸檔，原件單獨(dú)放置檔案盒，復(fù)印件作為產(chǎn)品資料歸檔。

六、員工合規(guī)執(zhí)業(yè)與客戶服務(wù)教育

加強(qiáng)對員工合規(guī)執(zhí)業(yè)的能力和在投資者權(quán)益保護(hù)方面的培訓(xùn)，把《辦法》賦予的職責(zé)落實(shí)好、履行好，真正的負(fù)起責(zé)任、擔(dān)當(dāng)有為，減少客戶投訴糾紛，切實(shí)保障投資者合法權(quán)益。

（一）針對《投資者適當(dāng)性管理辦法》實(shí)施以來存在的一系列問題及反饋，公司組織全員再次學(xué)習(xí)了投資者適當(dāng)性管理辦法，并對《辦法》實(shí)施過程中存在的各種問題進(jìn)行總結(jié)、歸納、探討、解決。

通過培訓(xùn)，公司進(jìn)一步加強(qiáng)了全體員工對《辦法》的深入理解，有利于規(guī)范公司行為，引導(dǎo)業(yè)務(wù)健康、有序的開展。

（二）公司通過網(wǎng)站、營業(yè)場所展示、戶外宣傳、多媒體宣傳和組織員工學(xué)習(xí)等多種方式宣傳憲法知識，深入學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記“堅(jiān)定不移走中國特色社會主義政治發(fā)展道路、堅(jiān)持國家一切權(quán) 利屬于人民的憲法理念”，有效提高了員工“尊崇憲法、學(xué)習(xí)憲法遵守憲法、維護(hù)憲法、運(yùn)用憲法”的法律意識，使憲法真正地走入大眾。

（三）開展多層次、全方位的投資者教育專項(xiàng)活動，包括軟件、公司官網(wǎng)、微信公眾號宣傳、公司營業(yè)場所顯著位置宣傳、不斷更新投資者教育園地投教材料和戶外宣傳，普及金融知識，大大加深了投資者教育工作的深度及宣傳廣度，擴(kuò)大了受教群體，強(qiáng)化投資者“自覺遠(yuǎn)離非法期貨，切實(shí)保護(hù)自身利益”的投資理念。公司投資者保護(hù)及教育工作的多方位開展，可以逐步引導(dǎo)投資者正確認(rèn)識非法期貨、非法集資等經(jīng)營活動，認(rèn)識市場，理性規(guī)劃，選擇合法證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)，做到成熟理性明白投資。

我公司將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性的監(jiān)管規(guī)定，把適當(dāng)性工作融合到日常工作中，不斷強(qiáng)化、細(xì)化，從源頭上切實(shí)保護(hù)投 資者合法權(quán)益。工作人員秉承“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品提供給適合的投資者”的理念，引導(dǎo)投資者理性參與期貨交易，攜手共建健康穩(wěn)定的期貨市場。

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