2018年上半年適當(dāng)性自查情況報告
時間：2018-10-30 19:05瀏覽次數(shù)：3607來源：本站
中國期貨業(yè)協(xié)會：
根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》證監(jiān)會令【第130號】（下稱《辦法》），《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試 行）》中基協(xié)發(fā)（2017）4號文，《期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理 實施指引（試行）》中期協(xié)字（2017）60號文等適當(dāng)性相關(guān)法律法 規(guī)提出的應(yīng)當(dāng)適度加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理制度建設(shè)及落實情況、人員配備和技術(shù)準(zhǔn)備，結(jié)合自身實際進(jìn)一步細(xì)化和完善相關(guān)程序、方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程，切實履行好適當(dāng)性義務(wù)，我公司根據(jù)行業(yè)新形勢，結(jié)合文件精神實質(zhì)與內(nèi)涵，對照適當(dāng)性管理自查底稿上的每個項目，以提 升投資者適當(dāng)性管理工作整體水平為目的，全面開展投資者適當(dāng)性管 理半年自査工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、投資者適當(dāng)性制度建設(shè)和執(zhí)行情況
為使公司實現(xiàn)管理的規(guī)范化，理清工作界面，提高公司的執(zhí)行力， 消除管理中的盲點，自《辦法》頒布以來，我司先后建立了投資者適 當(dāng)性制度包括《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者適當(dāng)性管理辦法（試行）》、《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者適當(dāng)性評估實施細(xì)則（試行）》、《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者分類與產(chǎn)品分級管理制度（試行）》 和《瑞達(dá)期貨客戶特定市場準(zhǔn)入管理制度》等。各分公司、營業(yè)部、 居間機(jī)構(gòu)及其工作人員，在推介、募集、銷售和提供相關(guān)服務(wù)過程中 嚴(yán)格遵守管理制度，勤勉盡責(zé)、審慎履職，全面了解投資者情況、深 入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評估、充分揭示風(fēng)險，基于 投資者的不同風(fēng)險承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級，提岀明確的適當(dāng)性匹配意見。
過去的半年,我司修訂并通過了一系列反洗錢相關(guān)制度，包括《瑞達(dá)期貨股份有限公司反洗錢管理辦法》、《瑞達(dá)期貨股份有限公司客 戶身份識別管理辦法》、《瑞達(dá)期貨股份有限公司客戶身份資料和交易記錄管理辦法》等，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想意識，增強(qiáng)反洗錢工作的主動性，切實防范洗錢風(fēng)險。
各分公司和營業(yè)部均嚴(yán)格按照制度要求，組織各部門開展統(tǒng)一的宣貫培訓(xùn)，讓員工充分了解制度的各項內(nèi)容，并在實際工作中充分運(yùn)用。在公司組織的各類檢查中均未發(fā)現(xiàn)不按制度執(zhí)行的情況，總體執(zhí)行情況良好。各分公司和營業(yè)部將密切關(guān)注國家及行業(yè)相關(guān)政策的調(diào)整，確保制度的符合性、有效性及適應(yīng)性。
二、人員配備情況
我司合規(guī)部負(fù)責(zé)適當(dāng)性管理工作，并設(shè)立專職負(fù)責(zé)適當(dāng)性管理工作的人員，對公司和各營業(yè)部的適當(dāng)性業(yè)務(wù)及其他適當(dāng)性管理活動具體審核，負(fù)責(zé)公司內(nèi)部的有關(guān)適當(dāng)性發(fā)文、公司各部門和營業(yè)部對外報送適當(dāng)性文件、宣傳材料、制度、相關(guān)投資者教育文件及報表、公 示信息等的審核，監(jiān)督審核公司和營業(yè)部適當(dāng)性業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)性。在將《辦法》中的募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理中的各項規(guī)定具體化的同時，向全員宣導(dǎo)適當(dāng)性規(guī)則，以投資者利益優(yōu)先、客觀性、有效性、差異性為原則，把適當(dāng)性的精神和要求滲透到辦理業(yè)務(wù)的各個層面。
三、技術(shù)準(zhǔn)備情況
為了整合業(yè)務(wù)產(chǎn)品和客戶資源，構(gòu)建金融賬戶管理系統(tǒng)的基本模型，我司從2017年7月1日起正式啟用外購的恒生適當(dāng)性系統(tǒng)，該系統(tǒng)同時具有期貨賬戶的適當(dāng)性管理、統(tǒng)一開戶、變更、銷戶、檔案管理、合同管理、經(jīng)營管理等功能，可滿足業(yè)務(wù)的靈活性和擴(kuò)展性需 求，適應(yīng)新業(yè)務(wù)范圍開展。經(jīng)過一年時間的不斷磨合和調(diào)試，從7月 1日后對所有新開戶客戶及部分存量客戶進(jìn)行適當(dāng)性評估、風(fēng)險告知、匹配產(chǎn)品，公司的所有產(chǎn)品和服務(wù)也進(jìn)行了分級，做到客戶和產(chǎn)品服務(wù)進(jìn)行匹配。借用此系統(tǒng)也可以達(dá)到數(shù)據(jù)庫管理的目的。
我司在了解投資者信息，告知警示，產(chǎn)品匹配和錄音錄像的同時， 也建立了完整的數(shù)據(jù)庫并不斷更新。對投資者的動態(tài)管理風(fēng)險等級劃分，內(nèi)容上主要包括投資者填寫信息表及歷次變動內(nèi)容、普通投資者過往測評結(jié)果、風(fēng)險承受能力變動情況、轉(zhuǎn)化及審核結(jié)果、風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)等。
在雙錄方面，我司在各營業(yè)部均配備了高拍攝像，并且能夠在系統(tǒng)中査詢和播放拍攝視頻，為妥善保存和快速査詢雙錄檔案提供了有力的技術(shù)保障。
四、學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況
1、2018年4月25日，我司對所有營業(yè)部綜合崗進(jìn)行統(tǒng)一的適當(dāng)性和開戶業(yè)務(wù)辦理線上視頻培訓(xùn)?？偛颗嘤?xùn)人員詳細(xì)講解了適當(dāng)性管理的內(nèi)涵和意義、適當(dāng)性管理的相關(guān)法律法規(guī)、目前期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)在適當(dāng)性管理中存在的主要問題及監(jiān)管部門的有關(guān)要求。在實際操作方面，介紹了投資者適當(dāng)性管理操作實踐，適當(dāng)性系統(tǒng)建設(shè)情況及其應(yīng)用，合規(guī)和誠信案例分析等。通過本次學(xué)習(xí)，各營業(yè)部在思想上進(jìn)一步提高了對投資者適當(dāng)性管理工作重要性的認(rèn)識，將組織員工進(jìn)行營業(yè)部內(nèi)部深入培訓(xùn)，做到全員重視投資者適當(dāng)性管理工作。
2、2018年6月1日，為了提高全司人員的專業(yè)知識技能，加強(qiáng)大家對期權(quán)的了解，我司安排了期權(quán)基礎(chǔ)知識培訓(xùn)。期權(quán)作為一種創(chuàng)新的風(fēng)險管理工具，具有獨特的經(jīng)濟(jì)功能和較高的投資價值。但因其專業(yè)性強(qiáng)，投資策略千變?nèi)f化，對從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)具有很高要求。此次培訓(xùn)強(qiáng)調(diào)了應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示期權(quán)風(fēng)險，客觀介紹期權(quán)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征，嚴(yán)格驗證投資者資金、期權(quán)仿真交易經(jīng)歷和真實交易經(jīng)歷，測試投資者的期貨、期權(quán)基礎(chǔ)知識，審慎評估投資者的風(fēng)險承受能力，認(rèn)真審核投資者期權(quán)交易申請材料等適當(dāng)性相關(guān)要求。
五、投教產(chǎn)品制作情況
1.《一張圖看懂適當(dāng)性辦法》：通過清晰易懂的結(jié)構(gòu)圖向客戶展 示了適當(dāng)性的各個必要環(huán)節(jié)包括實名制、錄音或錄像、普通投資者細(xì) 分、不匹配處理、書面留痕及準(zhǔn)入門檻的告知等。對需要重點關(guān)注的 地方、可能導(dǎo)致本金虧損的事項和限制內(nèi)容、風(fēng)險等級和產(chǎn)品匹配等 都做了詳細(xì)說明。同時，還介紹了專業(yè)投資者的門檻要求，對資管、 特殊品種及風(fēng)險管理業(yè)務(wù)也有特別說明。
2.《投資者教育園地》：圖表中詳細(xì)描述了特殊品種適當(dāng)性準(zhǔn) 入的審核要求和流程，以及相關(guān)適當(dāng)性分級匹配標(biāo)準(zhǔn)，讓投資者能分 辨不同特殊品種業(yè)務(wù)的區(qū)別，重點關(guān)注適當(dāng)性要求細(xì)化到辦理各項業(yè)務(wù)中。
六、存在問題及整改措施
由于互聯(lián)網(wǎng)云平臺與適當(dāng)性系統(tǒng)是兩個不同的系統(tǒng)，所以通過互 聯(lián)網(wǎng)開戶的客戶資料目前還處于手工錄入適當(dāng)性信息的階段，人工難免出現(xiàn)批漏。整改措施：施行營業(yè)部、總部合規(guī)崗位雙重審核客戶資料，按月刻盤歸檔，加強(qiáng)監(jiān)督管理。
七、自查報告結(jié)論
我司已認(rèn)真做好監(jiān)管機(jī)構(gòu)、中期協(xié)、交易所關(guān)于投資者適當(dāng)性管 理工作的要求，將投資者適當(dāng)性管理工作與日常工作緊密結(jié)合，從本 公司投資者的實際情況岀發(fā)，切實保護(hù)投資者的合法權(quán)益，引導(dǎo)投資 者理性參與期貨投資。我司將持續(xù)積極發(fā)現(xiàn)總結(jié)問題并追蹤整改，同時不斷學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度，加強(qiáng)與監(jiān)管部門的聯(lián)系，不斷 提高依法規(guī)范運(yùn)作的水平。
瑞達(dá)期貨股份有限公司
2018年10月30日
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