中國期貨業(yè)協(xié)會：

根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的要求，我司成立了由首席風(fēng)險(xiǎn)官為組長，各職能部門分項(xiàng)實(shí)施的專項(xiàng)自查小組，制定了針對性的自查方案及工作底稿，并嚴(yán)格按照工作底稿逐項(xiàng)開展自查工作，現(xiàn)將有關(guān)適當(dāng)性落實(shí)情況匯報(bào)如下：

一、內(nèi)部制度方面。

為防范風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、商品期權(quán)業(yè)務(wù)、金融期貨業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等投資者適當(dāng)性管理工作，切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》、《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》、《鄭州商品交易所期權(quán)投資者適當(dāng)性管理辦法》、《大連商品交易所期權(quán)投資者適當(dāng)性管理辦法》、《期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度指引》等行政法規(guī)、規(guī)章及業(yè)務(wù)規(guī)則，修訂了《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者適當(dāng)性制度》，進(jìn)一步完善了解投資者基本信息的要求，將投資者分為專業(yè)投資者與普通投資者，并根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力將普通投資者劃分為三類，對符合風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者進(jìn)行特別管理。同時(shí)，公司根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的流動性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性等特點(diǎn)將其分為三個(gè)類型，并在適當(dāng)性制度中詳細(xì)規(guī)定了適當(dāng)性匹配方法。

公司建立健全適當(dāng)性管理相關(guān)的內(nèi)控制度。公司要求銷售人員在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程當(dāng)中審慎履職，向投資者介紹產(chǎn)品或服務(wù)的內(nèi)容、性質(zhì)、特點(diǎn)及可能的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，同時(shí)實(shí)施評估與銷售隔離制度，公司銷售人員不得參與投資者的分類評估及產(chǎn)品與服務(wù)的分級評估與匹配。對虛假宣傳產(chǎn)品或服務(wù)盈利、掩蓋投資風(fēng)險(xiǎn)的行為，公司將予以相應(yīng)的處罰。對于投資者主動要求購買風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，公司在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者后，要求投資者簽署特別風(fēng)險(xiǎn)警示函，確認(rèn)其已知悉產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)險(xiǎn)高于投資者承受能力的事實(shí)及可能引起的后果，嚴(yán)格按照“適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”的原則，提出適當(dāng)性匹配意見。此外，公司建立了投資者回訪制度，確認(rèn)投資者是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)與所購買的產(chǎn)品或者服務(wù)相匹配等信息。

二、人員配備方面。

由公司總部合規(guī)部門主導(dǎo)適當(dāng)性管理工作，并且配備了專職人員負(fù)責(zé)適當(dāng)性制度、內(nèi)控制度修訂等工作。在日常適當(dāng)性評估工作中由營業(yè)部開戶經(jīng)辦人核對投資者適當(dāng)性準(zhǔn)入條件、進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，營業(yè)部負(fù)責(zé)人復(fù)核，對符合適當(dāng)性準(zhǔn)入條件的，為其開通相應(yīng)賬戶權(quán)限。投資者適當(dāng)性評估及交易權(quán)限分級管理等事宜由公司總部進(jìn)行審核，開戶經(jīng)辦人，為公司授權(quán)的符合開戶資質(zhì)的人員；營業(yè)部負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人，為營業(yè)部負(fù)責(zé)人或由營業(yè)部出具授權(quán)書的評估審核人員；總部審核人，為公司合規(guī)部適當(dāng)性管理專職人員。

三、技術(shù)方面。

針對《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的要求，已確定由恒生電子股份有限公司進(jìn)行技術(shù)軟件的開發(fā)完善，目前我司將進(jìn)行開戶平臺擴(kuò)容，增加賬戶管理平臺，優(yōu)化對于客戶開戶過程中圖像、影音數(shù)據(jù)的存儲管理。賬戶管理平臺通過WEB平臺延伸，有利于各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)快速訪問，配合總部賬戶管理需求。期貨賬戶管理系統(tǒng)是網(wǎng)絡(luò)化、集成化與辦公自動化相結(jié)合的綜合型賬戶信息管理系統(tǒng)，利用B/S架構(gòu)方式、開放式標(biāo)準(zhǔn)化接口，數(shù)據(jù)庫高可容等技術(shù)，保證信息從采集、存儲到查詢等環(huán)節(jié)具有較高的穩(wěn)定性、開放性。具有期貨賬戶統(tǒng)一開戶、變更、銷戶、檔案管理、合同管理、經(jīng)營管理等功能，圖數(shù)管理一體化的高效先進(jìn)網(wǎng)絡(luò)信息管理系統(tǒng)，可滿足業(yè)務(wù)的靈活性和擴(kuò)展性需求，適應(yīng)新業(yè)務(wù)范圍開展。公司要求各營業(yè)部按期完成各類業(yè)務(wù)留痕設(shè)備準(zhǔn)備工作，包括錄音、錄像等硬件設(shè)施。

四、學(xué)習(xí)培訓(xùn)及其他方面。

公司組織員工從適當(dāng)性管理辦法的背景、定位等方面全面了解投資者信息合理為投資者分類、產(chǎn)品或服務(wù)的分級、投資者與產(chǎn)品或服務(wù)的適當(dāng)性匹配、適當(dāng)性的管理、適當(dāng)性的責(zé)任等內(nèi)容，對《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》進(jìn)行全方面解讀學(xué)習(xí)，細(xì)化具體工作步驟流程。公司要求相關(guān)人員堅(jiān)持適當(dāng)性匹配原則，向投資者介紹產(chǎn)品或服務(wù)的內(nèi)容、性質(zhì)、特點(diǎn)及可能的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，嚴(yán)格按照“適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”的原則，提出適當(dāng)性匹配意見，嚴(yán)守底線要求。

通過此次自查工作，公司更加深刻地認(rèn)識到適當(dāng)性管理工作的重要性和迫切性，并將進(jìn)一步完善各項(xiàng)制度，持續(xù)改進(jìn)工作流程，全面做好投資者適當(dāng)性管理工作。

特此報(bào)告

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