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5·15丨嚴(yán)打地下錢莊，預(yù)防洗錢犯罪

時(shí)間：2023-05-12 08:52瀏覽次數(shù)：7400來源：中國人民銀行廣州分行

嚴(yán)打地下錢莊，預(yù)防洗錢犯罪

近年來，隨著打擊賭博力度不斷加大及互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，線下賭博逐漸向線上轉(zhuǎn)移，操作由境內(nèi)向境外延伸，以網(wǎng)絡(luò)形式為主的跨境賭博違法犯罪活動(dòng)日益增多，而且手法、花樣層出不窮。人民銀行作為金融監(jiān)管部門，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，通過監(jiān)測、打擊涉賭資金非法流動(dòng)遏制跨境賭博。

（一）

什么是地下錢莊

1.地下錢莊本質(zhì)是未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)擅自經(jīng)營匯兌、借貸和支付結(jié)算等金融業(yè)務(wù)的非法組織。地下錢莊為非法集資、貪腐、販毒、騙稅、洗錢、恐怖融資活動(dòng)等上游犯罪提供服務(wù)和便利，一直是國家嚴(yán)厲打擊的對象。

2.地下錢莊的類型

01匯兌型地下錢莊

02轉(zhuǎn)賬型地下錢莊

（二）

洗錢的主要手段有：

01通過買賣房產(chǎn)轉(zhuǎn)移非法資金

02通過提供或控制他人微信或銀行賬戶轉(zhuǎn)移非法資金

03 通過買賣境外股票洗白非法資金

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