合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，對(duì)客戶和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。

網(wǎng)上錢莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會(huì)公害，而且無法保障客戶資金和財(cái)產(chǎn)的安全。

選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才會(huì)更安全。

開辦業(yè)務(wù)時(shí)請(qǐng)您帶好有效身份證件

有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財(cái)富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)，當(dāng)您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)：

★出示有效身份證件或者其他身份證明文件。

★如實(shí)填寫您的身份信息。

★配合金融機(jī)構(gòu)通過現(xiàn)場(chǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式確認(rèn)身份信息。

★回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問。

如果您不能出示有效身份證件或者其他身份證明文件，金融機(jī)構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

他人替您辦理業(yè)務(wù)時(shí)代理人應(yīng)出示他（她）和您的有效身份證件

金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份，當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要對(duì)代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。

特別提醒，當(dāng)他人代您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品、存取大額資金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要核對(duì)您和代理人的有效身份證件。

身份證件到期更換的請(qǐng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)更新相關(guān)信息

金融機(jī)構(gòu)只能向身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù)，對(duì)于身份證件已過有效期，超過合理期限仍未更新的，金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

出租或出借身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：

★他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)。

★協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)。

★您可能成為他人金融詐騙犯罪活動(dòng)的“替罪羊”。

★您的誠信狀況受到合理懷疑。

★您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。