在期貨市場中，參與期貨交易的大多數(shù)是散戶，而散戶想要在期貨市場生存甚至獲利，不僅需要格外努力，還需要調整好心態(tài)，只有這樣才能在弱肉強食的市場占有一席之地。

根據(jù)參與主體的不同，期貨投資者可以分為產業(yè)投資者（相關品種產業(yè)鏈上下游企業(yè)）、機構投資者（基金、投資公司）和個人投資者。其中，個人投資者中資金量較少的往往被稱為散戶。在期貨市場，散戶因為和其他投資者相比存在嚴重的信息不對稱、不具備資金優(yōu)勢以及缺乏投資經驗等劣勢，往往是最弱勢的一方。然而，在期貨市場中，90%甚至更高比例的賬戶資金不足10萬元，也就是說，參與期貨交易的大多數(shù)是散戶。那么散戶如何在殘酷的期貨市場中生存下來呢？筆者認為至少要做到以下幾點：

優(yōu)化品種選擇

目前，國內期貨交易所已經上市了80多個期貨、期權品種，千呼萬喚的生豬期貨也將于2021年1月8日在大商所上市，包括花生、干辣椒、廢鋼在內的期貨品種也呼之欲出，并且廣州期貨交易所有望在明年成立，包括碳排放等在內的虛擬期貨品種也將逐步出現(xiàn)。隨著國內期貨市場逐步壯大，投資者的選擇越來越多，那么散戶是不是應該所有品種都做呢？答案顯然是否定的。因為每個期貨品種背后都代表著一個產業(yè)，想要了解、熟悉一個產業(yè)往往需要幾年的時間，不像機構動輒幾十個研究員，散戶就是一個人在戰(zhàn)斗，所以不可能每個品種都能夠顧及，熟悉3—5個品種就足夠了。

在品種選擇方面，建議選擇一些成熟的品種，因為成熟的品種數(shù)據(jù)和信息更公開、更透明，這有助于緩解散戶信息不對稱的劣勢。一個投資公司的操盤手曾告訴筆者，一些小品種對散戶非常不友好，因為沒有太多的公開數(shù)據(jù)可供參考，有限的數(shù)據(jù)對行情也沒有太大影響，而影響這些品種走勢的更多是消息炒作和交割博弈。在這種情況下，散戶對市場情況難以了解，在交易決策的時候基本是瞎猜，最后虧錢都不知道怎么虧的，所以對這些品種散戶就不要碰了。

學會自主學習

很多散戶在剛進入期貨市場的時候，總是迷信“專家”，希望別人能夠指點一下行情，讓自己多賺錢。筆者想說的是，這個市場的大多數(shù)“專家”并沒有能力幫你賺錢，如果他們能夠在期貨市場上穩(wěn)定獲利，那么也就不用做“專家”了。其次，就算你有幸認識大佬，除非他與你的關系非常親密，否則別人憑什么要把行情推薦給你？因此，散戶想要在期貨市場獲利，必須學會學習，一些重要的經濟數(shù)據(jù)代表什么、一個政策出臺對行情會有怎樣的影響、產業(yè)具有哪些季節(jié)性特性、技術分析以及量倉等都需要了解清楚。如果你不愿意學習，總把賺錢的希望寄托在別人身上，那么你很可能永遠也賺不到錢。

雖說散戶要學會自主學習，但并不意味著要閉門造車，而是要學會借助有限的資源幫助自己投資?，F(xiàn)在自媒體非常發(fā)達，一些公眾號上的報告質量很高，能夠讓我們學習進步。除此之外，頭部期貨公司也會有一些優(yōu)質的報告對外發(fā)布，并且交易所、期貨公司會舉辦線上線下的推介會，散戶要善于利用這些資源。

做好資金管理

之說以被稱為散戶，很大程度上是因為資金有限。因此，資金管理對散戶尤為重要，因為幾萬元虧完就什么都沒有了。然而，如何做好資金管理很難，并且因人而異，在此筆者簡單談談自己對資金管理的一些認識。

其一，散戶投資不宜拿出過多資金。由于期貨的高風險性，散戶拿出超過自己虧損承受范圍之外的資金進行投資，不僅影響心態(tài)，甚至會影響生活。其二，根據(jù)自己的投資習慣設置止損。有些人喜歡做短線，止損就要設小一些，如果止損過大，則會出現(xiàn)一兩個月的收益一天賠光的情況；有些人喜歡做長線，這時候止損就應該適度放大，如果止損過小，則會出現(xiàn)頻繁止損的情況。其三，嚴格執(zhí)行止損。很多人在談投資建議的時候都會談到止損，但執(zhí)行起來卻非常困難，因為所有人都厭惡虧損，總會想萬一止損了價格漲上去了怎么辦，而這種心理往往會讓虧損像滾雪球一樣越滾越大。所以止損本身沒有錯，就算止損之后行情反轉了，錯的也是策略本身。

要調整好心態(tài)

很多做交易的人都會說，期貨比的就是心態(tài)。雖然筆者到現(xiàn)在也沒有完全明白這句話的含義，但的確體會到了心態(tài)在交易中的重要性。有一次筆者在投資過程中方向做反了，一天時間把兩個月的工資虧沒了，那種痛苦的心情難以言表。當時首先想到的是加倉，拼一把，把虧的錢賺回來；其次就是害怕，想著要是虧得更多該怎么辦；最后想著要不然就認了，之后不做期貨了。那一天簡直就是煎熬，沒有心情吃飯，晚上睡不著覺。最終的結果是平倉，停下來休息。因為當時的心態(tài)已經崩潰了，所以暫停平復一下心情再做決定，畢竟市場最不缺的就是機會。其實，保持好的投資心態(tài)很大程度上需要做好資金管理，如果資金虧沒了，還要求你保持心平氣和，這太強人所難了。

整體而言，散戶想要在期貨市場生存甚至獲利，不僅需要格外努力，還需要調整好心態(tài)，只有這樣才能在弱肉強食的市場占有一席之地。

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