一、什么是非法集資 

非法集資是一種犯罪活動(dòng)，(根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定)是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。 

二、非法集資的定義 

非法性: 

未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金; 

公開性: 

通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳 

利誘性: 

承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào) 

社會(huì)性: 

向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。非法集資常見手段 

三、非法集資常見手段 

1.承諾高額回報(bào) 

不法分子往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話 

2.編造虛假項(xiàng)目 

不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策開展創(chuàng)新業(yè)務(wù) 

3.以虛假宣傳造勢(shì) 

不法分子通過(guò)電視網(wǎng)絡(luò)媒體發(fā)布廣告、雇人發(fā)傳單等方式制造虛假聲勢(shì)。 

4.利用親情誘騙 

不法分子往往利用情親關(guān)系編造高額回報(bào)謊言拉攏親朋加入從而擴(kuò)大規(guī)模 

四、警惕新型非法集資 

2022年2月18日，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于防范以“元宇宙”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》，提示有關(guān)手法及風(fēng)險(xiǎn)包括: 

1、編造虛假元宇宙投資項(xiàng)目。有的不法分子翻炒與元宇宙相關(guān)的游戲制作、人工智能、虛擬現(xiàn)實(shí)等概念，編造包裝名目眾多的高科技投資項(xiàng)目，公開虛假宣傳高額收益，借機(jī)吸收公眾資金，具有非法集資、詐騙等違法行為特征。 

2、打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號(hào)詐騙。有的不法分子捆綁“元宇宙”概念，宣稱“邊玩游戲邊賺錢”“投資周期短、收益高”，誘騙參與者通過(guò)兌換虛擬幣、購(gòu)買游戲裝備等方式投資。此類游戲具有較強(qiáng)迷惑性，存在卷款跑路等風(fēng)險(xiǎn)。 

3、惡意炒作元宇宙房地產(chǎn)圈錢。有的不法分子利用元宇宙熱點(diǎn)概念渲染虛擬房地產(chǎn)價(jià)格上漲預(yù)期，人為營(yíng)造搶購(gòu)假象，引誘進(jìn)場(chǎng)囤積買賣，須警惕此類投機(jī)炒作風(fēng)險(xiǎn)。 

4、變相從事元宇宙虛擬幣非法謀利。有的不法分子號(hào)稱所發(fā)虛擬幣為未來(lái)“元宇宙通行貨幣”，誘導(dǎo)公眾購(gòu)買投資。此類“虛擬貨幣”往往是不法分子自發(fā)的空氣幣，主要通過(guò)操縱價(jià)格、設(shè)置提現(xiàn)門檻等幕后手段非法獲利。 

五、風(fēng)險(xiǎn)提示 

第一，牢記“天上不會(huì)掉餡餅”，務(wù)必守好您的“錢袋子”。金融消費(fèi)者在投資理財(cái)時(shí)一定要查看企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)范圍是否包含發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品、對(duì)投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理，企業(yè)是否取得理財(cái)投資相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。要樹立理性投資理財(cái)觀念，切勿相信所謂“穩(wěn)賺不賠”“高收益、零風(fēng)險(xiǎn)”的謊言，謹(jǐn)記高收益必然伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。 

第二，日常生活中增強(qiáng)個(gè)人信息安全意識(shí)，慎重對(duì)待合同簽署環(huán)節(jié)，不與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，不在空白合同上簽字，不隨意提供身份證、銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等重要信息，不隨意登錄陌生網(wǎng)站，不隨意點(diǎn)擊陌生鏈接，不隨意掃描陌生二維碼，以防個(gè)人信息被騙子冒用、濫用或非法使用，甚至危害個(gè)人名譽(yù)和資金安全。 

第三，對(duì)新型非法集資套路保持警惕，對(duì)當(dāng)下熱門概念炒作保持冷靜，千萬(wàn)不要被新事物迷惑。任何新事物但凡與投資理財(cái)綁定，十有八九是騙局。要學(xué)會(huì)擦亮雙眼認(rèn)清非法集資的本質(zhì)，多關(guān)注政府部門與金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，若遇到涉嫌非法集資行為及時(shí)舉報(bào)投訴。 

六、"六不”忠告要牢記 

1、高息“誘餌”不動(dòng)心，警惕高息回報(bào) 

2、老板“實(shí)力”不崇拜，不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑。 

3、“官方”背景不迷信，要切記:“官員未必就代表“官方 

4、“合法”吸儲(chǔ)不大意，假借代存、理財(cái)之名行騙。 

5、熟人“熱心”不輕信，面對(duì)熟人的好心和善意推銷，得多長(zhǎng)個(gè)心眼兒。 

6、違規(guī)吸儲(chǔ)不參與，遠(yuǎn)離非法集資。 

七、溫馨提示 

蹭熱點(diǎn)、穿新衣，是不法分子實(shí)施非法集資的慣用伎倆。元宇宙、人工智能尚在萌芽階段,但靠這些概念圈錢的套路卻已屢見不鮮。 

近段時(shí)間,不法分子打著科技創(chuàng)新綠色轉(zhuǎn)型、“一帶一路”、鄉(xiāng)村振興等“落實(shí)政策”旗號(hào)，利用元宇宙、人工智能、NFT、虛擬貨幣、數(shù)字藏品、網(wǎng)上跨境證券交易等新概念,編造與元宇宙、人工智能、虛擬現(xiàn)實(shí)等概念相關(guān)的高科技投資.看似前景廣闊.實(shí)則虛構(gòu)項(xiàng)目、非法集資:有的不法分子捆綁元宇宙概念,誘騙參與者通過(guò)兌換虛擬幣、購(gòu)買游戲裝備等方式投資,表面是游戲開發(fā)實(shí)則“拉人頭”“割韭菜”實(shí)施與新概念熱點(diǎn)捆綁在一起的非法集資、詐騙等違法犯罪活動(dòng)。投機(jī)炒作、圈錢后卷款跑路的案例已有不少，投資者當(dāng)提高警惕。 

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