“山寨期貨”坑苦投資者

有關(guān)部門提醒四招辨識非法期貨活動

54歲的武漢市民張女士是位股民。去年12月初，有人通過微信加她“好友”，稱跟著“老師”炒股賺了不少錢，并介紹她觀看網(wǎng)絡(luò)直播。他們反復灌輸“股票行情不行”的思想，鼓動去炒“香港恒生指數(shù)期貨”，還時不時曬出“恒指期貨賬戶”，顯示大賺。這些讓張女士很心動。

今年1月17日，張女士開通了“恒指期貨”平臺賬戶并存入40萬元，但不到一周就虧了39萬元。隨后的兩個月，張女士又陸續(xù)投入了150余萬元，結(jié)果血本無歸。3月，張女士來到正規(guī)金融機構(gòu)咨詢，得知這個交易平臺并未經(jīng)過相關(guān)部門注冊審批。張女士隨后報案。

據(jù)武漢警方介紹，根據(jù)受害人提供的轉(zhuǎn)賬記錄和微信群一路追查，警方鎖定一個分散在廣州、深圳、石家莊等地的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙。5月下旬，武漢、深圳、廣州、石家莊多地公安聯(lián)合破獲這起全國范圍特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案。以嫌疑人燕某為首的詐騙團伙，通過偽造“恒生指數(shù)”期貨平臺，誘導投資者炒期貨，詐騙全國2000多人共計上億元資金。

經(jīng)審查，燕某是團伙的頭目，負責涉案虛假交易平臺的“運營”；李某是“代理運營公司”頭目，負責組織手下的“業(yè)務(wù)員”假扮“股民”“講師”“客服”等誘騙受害人轉(zhuǎn)賬至虛假交易平臺。武漢市公安局江岸區(qū)分局刑偵大隊辦案民警張誠在接受經(jīng)濟日報記者采訪時表示，這個所謂的“恒指期貨”平臺是“山寨期貨”，其行情接口貌似與香港恒生指數(shù)期貨市場連接，但其實并沒有真實交易。其資金接口是與一個第三方支付機構(gòu)相連接。所謂的“老師”教受害者操作是幌子，只是屏幕上的數(shù)字變動而已，并沒有真實交易。受害人轉(zhuǎn)賬的資金打入指定的第三方支付公司后，經(jīng)過洗錢操作，被轉(zhuǎn)移到嫌疑人控制的個人賬戶上?！斑@本質(zhì)上是一種詐騙行為?！睆堈\說。

據(jù)了解，這種“山寨期貨”交易平臺在業(yè)內(nèi)被稱為“微盤”“微交易”，涉嫌對賭交易，違反了《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》。在高壓監(jiān)管下，一些非法微盤轉(zhuǎn)移到互聯(lián)網(wǎng)，通過微信公眾號、手機APP等進行推廣，隱蔽性更強，讓人稍不留神就掉入陷阱。

業(yè)內(nèi)人士表示，微盤交易大多宣稱采用國際行情數(shù)據(jù)，可直接進行黃金、白銀、股指、原油、期貨等商品的小額交易，且界面直觀，操作簡單，即使是沒有任何投資經(jīng)驗的新手，也可在相當短的時間內(nèi)進行投資交易。其實微盤這種所謂的投資理財，是沒有經(jīng)過證監(jiān)會批準上市交易的品種，基本是一個所謂的公司或團伙自己建立一個電子盤平臺，不受任何部門監(jiān)管，人為操控盤面，屬于詐騙性質(zhì)。

所幸的是，最近央行支付結(jié)算司下發(fā)有關(guān)規(guī)定，自2018年6月30日起，支付機構(gòu)受理的涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)全部通過網(wǎng)聯(lián)平臺處理。業(yè)內(nèi)人士表示，網(wǎng)聯(lián)這一專為第三方支付機構(gòu)服務(wù)的支付清算平臺的成立，凸顯了監(jiān)管部門加強對第三方支付機構(gòu)資金流向嚴監(jiān)管的決心，對于此類網(wǎng)絡(luò)詐騙也有釜底抽薪之效。

證監(jiān)會有關(guān)部門提醒投資者，擦亮眼睛，從4個角度辨識非法期貨活動。一是辨識主體資格。按照規(guī)定，開展期貨業(yè)務(wù)，需要經(jīng)中國證監(jiān)會核準，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，否則即為非法機構(gòu)。投資者可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn)、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站(www.cfachina.org)查詢合法期貨經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員信息，或者向當?shù)刈C監(jiān)局核實相關(guān)機構(gòu)和人員信息。

二是辨識營銷方式。一些不法分子往往以“老師”“期神”自居，以只要跟著他做就能賺大錢的說法吸引投資者。投資者需要知曉，合法的期貨經(jīng)營機構(gòu)不得進行此類虛假宣傳。投資者遇到這種情況請勿相信。期貨交易具有高風險特點，不可能穩(wěn)賺不賠。

三是辨識互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址。非法期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或采用仿冒方法在合法期貨經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站或中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢合法期貨經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)址，識別非法期貨網(wǎng)站。投資者請勿登錄非法期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，上當受騙。

四是辨識收款賬號。合法期貨經(jīng)營機構(gòu)只能以公司名義對外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，而非法機構(gòu)往往以個人的名義開立收款賬戶。如果有人要求投資者把錢打入以個人名義開立的賬戶，投資者即可果斷拒絕。

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