今年11月，天津的苑女士在某網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)上購買期貨，總投資18萬元，當(dāng)天就損失了17萬元，剩下的1萬元在第二天也蒸發(fā)了。苑女士覺得自己被騙了，于是報(bào)了警。

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50多人詐騙群，只有一名受害者

11月，苑女士通過一個(gè)免費(fèi)股票課程，認(rèn)識(shí)了一位期貨講師，苑女士被拉近了一個(gè)微信群，群里面一共50多人，除了她之外，還有期貨講師、客服人員跟其他學(xué)員。

學(xué)員們每天在群里簽到，交流期貨購買的心得，還有專門的講師跟客服人員負(fù)責(zé)在群里教大家怎么購買期貨，解答學(xué)員們的疑問。

受害人苑女士：偶然間在直播間講課的時(shí)間，就給我們介紹恒生指數(shù)，給我們看它有多少的收益，就覺得他這個(gè)東西講得特別好，老師也說能讓我們大家在股市里虧的錢，通過這恒生指數(shù)，很快就能回本，就讓我們把股票里的錢全都取出來，統(tǒng)一跟他一起做恒生指數(shù)。

苑女士覺得這是個(gè)很好的投資機(jī)會(huì)，就跟群里的學(xué)員們一起下載了講師指定的某期貨交易平臺(tái)APP。

受害人苑女士：然后我就跟著他一起買，等到中午停盤之后，下午我這賬戶里的錢就直接沒了，蒸發(fā)掉了17萬多（元）。當(dāng)時(shí)覺得很奇怪，去找客服，客服說是我自己操作的，但我期間并沒有去操作。轉(zhuǎn)天，賬戶里（剩下）的那一萬多元也沒有了。當(dāng)時(shí)我就覺得不對(duì)勁，我就覺得我被騙了。

經(jīng)調(diào)查警方發(fā)現(xiàn)，苑女士所在的微信群共50多人，只有苑女士一人為真實(shí)的投資客戶。

警方：這個(gè)期貨群就是詐騙集團(tuán)為被害人量身打造的，在這里面，除了被害人，其他人員都是詐騙集團(tuán)成員。

隨著進(jìn)一步偵查，警方發(fā)現(xiàn)，受害人苑女士交易的是犯罪集團(tuán)私自搭建的違法交易平臺(tái)，數(shù)據(jù)全部都可以私自修改，微信群里所謂的講師、客服、學(xué)員全都是詐騙集團(tuán)來扮演的，據(jù)了解，該詐騙集團(tuán)專門進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)電信詐騙，目前已經(jīng)涉案一百多起。

02

被害人賠光之后

還以為是自己的問題

警方：詐騙集團(tuán)利用受害者的信任，引誘被害人在手機(jī)安裝一款完全數(shù)據(jù)可操縱的非法app，隨著被害人在里面投資，很快在一兩天之內(nèi)就能把被害人投的錢賠光，很多被害人甚至在賠光之后，還覺得是因?yàn)樽约翰僮鞯膯栴}，因?yàn)槠脚_(tái)有很詳實(shí)的數(shù)據(jù)，以及操作過程都是可觀可控可看的。

不管買什么期貨，投資多少，只要把錢投進(jìn)去，就能偽造交易記錄，篡改數(shù)據(jù)，挪走全部資金，給購買者造成虧損的假象。犯罪嫌疑人這種以非法占有為目的，在非法搭建的平臺(tái)上篡改數(shù)據(jù)、套取資金的行為已構(gòu)成詐騙罪。

警方：這個(gè)團(tuán)伙具備一定的特點(diǎn)，一個(gè)是作案人員比較多，然后分工比較明確。通過大量工作之后，（確認(rèn)）這些犯罪嫌疑人的窩點(diǎn)主要集中在沿海某城市，我們認(rèn)為具備抓捕條件。

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71人落網(wǎng)

12月17日，天津警方抽調(diào)了160名公安干警，奔赴1000多公里外的某沿海城市，針對(duì)嫌疑人所分布的多個(gè)作案窩點(diǎn)展開統(tǒng)一抓捕。此次行動(dòng)中，警方共摧毀7個(gè)窩點(diǎn)，抓獲71名犯罪嫌疑人，并繳獲大量涉案物品。

目前，71名犯罪嫌疑人已全部被押解回天津，并對(duì)自己的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。案件正在進(jìn)一步審理當(dāng)中。

警方提示，要謹(jǐn)慎下載網(wǎng)絡(luò)上的炒股軟件，不要輕易相信這些炒股平臺(tái)，不要輕易加入所謂的微信群。提醒廣大市民提高防范意識(shí)。

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7大薦股陷阱

事實(shí)上，非法薦股屢禁不止，實(shí)際上騙子的套路都差不多，但總是有投資者輕信。近期，北京證監(jiān)局就七種非法證券投資咨詢行為進(jìn)行了警示，投資者還需要提高警惕，不要輕信，避免掉進(jìn)了非法投資咨詢機(jī)構(gòu)的陷阱。

1、通過微信、博客、QQ招收會(huì)員

QQ、微信、社交網(wǎng)站上總有不少人發(fā)布大盤分析、免費(fèi)薦股文章，樹立起網(wǎng)絡(luò)薦股“專家”、“財(cái)經(jīng)大V”的形象，誘騙投資者加入微信群或QQ群，以繳納會(huì)員費(fèi)、開通VIP權(quán)限費(fèi)等名義，向投資者推薦股票、收取費(fèi)用。一旦投資者上鉤，繳納數(shù)千元會(huì)員費(fèi)后，買的股票卻持續(xù)下跌，想退回會(huì)員費(fèi)時(shí)卻發(fā)現(xiàn)已被對(duì)方QQ拉黑。

監(jiān)管部門提醒：投資者不可輕信免費(fèi)薦股、免費(fèi)診股等夸大過往薦股業(yè)績、直接或變相承諾收益、公開招收會(huì)員的非法證券節(jié)目和廣告，不要輕易泄露個(gè)人電話號(hào)碼和個(gè)人資料，對(duì)陌生薦股來電要保持高度警惕。

此外，投資者接受證券期貨投資咨詢服務(wù)一定要通過經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的具有證券經(jīng)營業(yè)務(wù)資質(zhì)的合法機(jī)構(gòu)進(jìn)行。合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)名錄可通過中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站“監(jiān)管對(duì)象”欄目、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站“信息公示”欄目查詢，或電話咨詢證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門。

2、賣炒股軟件號(hào)稱穩(wěn)賺不賠

“親，XX炒股軟件要不要試試？提示的買點(diǎn)賣點(diǎn)絕對(duì)準(zhǔn)確?！边@時(shí)候就要提高警惕了，不法分子在銷售炒股軟件的過程中，往往會(huì)夸大宣傳軟件的薦股能力，騙取高額的服務(wù)費(fèi)。

李某花5000元購買了號(hào)稱穩(wěn)賺不賠的炒股軟件，使用期為3個(gè)月。但不久，李某發(fā)現(xiàn)該軟件的實(shí)際效果與宣稱內(nèi)容大相徑庭，遂向公司提出退款。公司則稱可以免費(fèi)給李某展期服務(wù)3個(gè)月，并推薦有內(nèi)幕信息的股票。隨后，李某每次都是高買低賣，不僅沒有賺到錢，反而陷入重度虧損的境地。經(jīng)查，該公司無證券投資咨詢資格，實(shí)際是以銷售薦股軟件的方式從事非法投資咨詢活動(dòng)。

監(jiān)管部門提醒：向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

3、銷售炒股課程指導(dǎo)快速賺錢

買個(gè)炒股課程就能學(xué)會(huì)炒股快速賺錢？殊不知不法分子往往以銷售炒股培訓(xùn)課程為名，宣稱通過課程可以學(xué)到各種炒股技術(shù)和戰(zhàn)法，許多學(xué)員在聽過該課程后都有不同程度的獲利，但要繳納360元、3600元不等的聽課費(fèi)。實(shí)際上以推薦股票為誘餌，投資者根據(jù)其建議購買股票均造成了損失，要求退款未果。

監(jiān)管部門提醒：不論銷售的是培訓(xùn)課程還是交易技巧，只要向投資者推薦了股票或提供了股票投資建議，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的，均屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，需要取得證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。

4、冒稱知名私募基金、有內(nèi)幕消息

號(hào)稱是知名私募，掌握內(nèi)幕信息，有高手負(fù)責(zé)操盤，要為你提供咨詢服務(wù)，但可能其的辦公場所往往就是租用一個(gè)幾十平米的小房間，甚至隱藏在居民樓中，并雇用一些對(duì)證券市場一無所知的業(yè)務(wù)人員通過事先準(zhǔn)備好的“話術(shù)”對(duì)投資者進(jìn)行欺詐，騙取上千元的服務(wù)費(fèi)。

監(jiān)管部門提醒：不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機(jī)構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”。接受投資咨詢服務(wù)時(shí)一定要核實(shí)對(duì)方的資格，明確對(duì)方身份，選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

5、代客理財(cái)、坐莊操盤、收益分成

 “承諾收益”、“利潤分成”、“坐莊操盤”，按照一定比例進(jìn)行利潤分成，但往往在第一只股票賺錢之后，推薦的股票連續(xù)下跌，給投資者造成虧損，卻再也聯(lián)系不上公司或者業(yè)務(wù)員，致使許多不明真相的投資者上當(dāng)受騙。

監(jiān)管部門提醒：“承諾收益”、“利潤分成”、“坐莊操盤”均屬于違法違規(guī)證券活動(dòng)，根據(jù)規(guī)定，即使是合法的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其員工，也不得與客戶約定利潤分成，不得以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者損失作出承諾。

6、假冒或仿冒合法證券經(jīng)營服務(wù)機(jī)構(gòu)

不少不法分子為實(shí)施詐騙，用與合法證券公司、基金公司等市場專業(yè)機(jī)構(gòu)近似的名稱蒙騙投資者，或者直接假冒合法證券公司、基金公司的名義來實(shí)施詐騙。

出于對(duì)專業(yè)機(jī)構(gòu)的信任，投資者往往繳納會(huì)員費(fèi)，獲得薦股，但卻出現(xiàn)虧損，最終發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)。

監(jiān)管部門提醒：投資者對(duì)于主動(dòng)上門電話、來訪一定要提高警惕，要通過查詢工商執(zhí)照、證券投資咨詢資格證書或向證券監(jiān)管部門咨詢等途徑核實(shí)對(duì)方身份，防止上當(dāng)受騙。

7、“會(huì)員升級(jí)”“補(bǔ)款退賠”“維權(quán)收費(fèi)”

不法分子推薦股票造成投資者虧損后，也并不是都聯(lián)系不上，有些公司給投資者造成虧損還能聯(lián)系上，面對(duì)投資者的投訴，卻是蠱惑投資者參加更高級(jí)別的會(huì)員組，繳納更多的“會(huì)員費(fèi)”。為了挽回之前的損失，投資者往往繳納更多會(huì)員費(fèi)希望挽回?fù)p失，造成股票虧損越來越大，被非法機(jī)構(gòu)一騙再騙。

監(jiān)管部門提醒：投資者要保持高度警惕，一旦發(fā)現(xiàn)有非法證券投資咨詢活動(dòng)，應(yīng)保留好證據(jù)，及時(shí)向證券監(jiān)管部門舉報(bào)或向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

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三大案例，“薦股騙局”大揭秘

案例1：假冒“私募基金”的大騙局

張三在網(wǎng)上看到一個(gè)帖子，宣稱國內(nèi)知名私募基金公司資金實(shí)力雄厚，有“內(nèi)幕消息”，與實(shí)力機(jī)構(gòu)一起坐莊，愿意帶客戶一起發(fā)財(cái)，歷史操盤戰(zhàn)績優(yōu)異。張三登錄該公司網(wǎng)站，看到大量股票研究報(bào)告和行情分析，覺得很正規(guī)，便注冊(cè)為試用會(huì)員，免費(fèi)收到薦股信息。張三觀察了幾天，發(fā)現(xiàn)推薦的股票都快速漲停，便交了2萬元成為正式會(huì)員。此后，推薦的股票大多跌停套牢，損失慘重。張三多次要求該公司退還服務(wù)費(fèi)，最后卻發(fā)現(xiàn)電話無人接聽，網(wǎng)站無法登錄。張三發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)了，后悔不已。

風(fēng)險(xiǎn)提示：不法分子往往聲稱有“內(nèi)幕消息”和“資金支持”，有所謂的歷史業(yè)績展示和“屢薦屢中”戰(zhàn)績，吸引投資者注意，騙取投資者信任。實(shí)際上，不法分子先給2000人發(fā)短信推薦同一股票，一半發(fā)送“漲”的推薦，另一半發(fā)送“跌”的推薦；如第二天上漲，再給上漲的1000人發(fā)短信或電話繼續(xù)做反向推薦；第三天給剩下的500人打電話。這就像“扔飛鏢”的游戲，總會(huì)有一些人得到的薦股信息是“屢薦屢中”的，不法分子隨即對(duì)這類人群展開強(qiáng)大的宣傳攻勢(shì)和心理戰(zhàn)，吸引他們成為會(huì)員或客戶，收取會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)或服務(wù)費(fèi)等。還有不法分子利用少數(shù)股票交投不活躍的特點(diǎn)，在開盤或收盤的幾分鐘內(nèi)瞬間拉抬股價(jià)，甚至達(dá)到漲停板，造成薦股準(zhǔn)確的假象。而他們網(wǎng)站上的所謂“專業(yè)報(bào)告”，也往往是免費(fèi)收集或者盜版文章，甚至杜撰小道消息。

案例2：騙子云集的投資理財(cái)微信群

前不久，北京青年報(bào)報(bào)道過，北京的張女士加入了一個(gè)投資理財(cái)微信群，群里真正的投資者只有她一人，其余理財(cái)師、炒股專家、助理、講師等全都是一伙人用不同身份冒充的。張女士就被這樣一個(gè)投資理財(cái)群詐騙了300多萬元。

張女士是一位資深股民，有人推薦她在某平臺(tái)開戶投資。可沒想到自己把錢投進(jìn)去后，一直都在虧損，最終被騙了300多萬元。

接到報(bào)案后，大興刑偵支隊(duì)立刻展開調(diào)查。警方發(fā)現(xiàn)，張女士遭遇了一個(gè)詐騙團(tuán)伙，嫌疑人有一個(gè)微信群，里面有人扮演理財(cái)師，有人扮演炒股專家，有的裝成客戶專門捧場。嫌疑人借助所謂的老師、助理、講師或者投資客這些名義的虛假微信號(hào)，組成他們所謂的戰(zhàn)隊(duì)群。

在群中真正的投資者只有事主一個(gè)人，其他所有人的身份都是一伙人用不同的手機(jī)扮演的不同角色，專家所說的投資理財(cái)根本就不存在，騙子們?cè)缇桶彦X轉(zhuǎn)進(jìn)了自己的腰包。偵查員初步掌握嫌疑人躲藏在千里之外的湖南長沙。

北京警方來到長沙后，在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷拢?月1日展開抓捕行動(dòng)。該團(tuán)伙的12名嫌犯在長沙某小區(qū)落網(wǎng)，警方追繳贓款40萬元，扣押贓車3輛，作案電腦10臺(tái)，收繳作案手機(jī)100余部。除此之外，偵查員還找到大量騙子用于詐騙的劇本。

嫌疑人以前都是從事過股票操作、炒黃金方面的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，他們具備一定的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，再借助前公司的資源，或者從網(wǎng)上購買客戶信息尋找下手的目標(biāo)。管理者安排每個(gè)業(yè)務(wù)員的角色，比如楊某性子急，感情用事，表達(dá)不好容易讓人誤解，所以他就不從事直接跟客戶接觸的崗位。

固粉、吸粉、圈粉、轉(zhuǎn)粉，是騙子事先設(shè)計(jì)好的一套流程。所謂固粉就是騙子通過電話微信等方式確定事主是否有投資方面的需求，并且建立聯(lián)系，然后將這部分信息轉(zhuǎn)給吸粉組的人員，由他們與投資者直接聯(lián)系，吸引對(duì)方加入微信群。

一旦有投資者上鉤，群里事先安排好的角色開始粉墨登場。圈粉，專家授課、股神指導(dǎo)、客戶好評(píng)，讓事主瞬間墜入發(fā)財(cái)?shù)幕孟?，直到幾個(gè)月后顆粒無收。此時(shí)轉(zhuǎn)粉組的騙子開始出現(xiàn)，他們的作用是繼續(xù)給投資者希望，說炒黃金賠了只是意外，股票市場最近有幾只黑馬保管翻本，就這樣事主在騙子一連串的設(shè)計(jì)下陷得越來越深。

2018年9月4日，以王某為首的12名嫌疑人被押解回京，目前因涉嫌詐騙均已被大興警方依法刑事拘留。

風(fēng)險(xiǎn)提示：投資詐騙團(tuán)伙成員都是從事過股票操作、炒黃金方面的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，他們具備一定的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，再借助前公司的資源，或者從網(wǎng)上購買客戶信息尋找下手的目標(biāo)。投資者一定要擦亮眼睛，防止上當(dāng)受騙，保護(hù)自身合法權(quán)益。

案例3：男子假裝“美女”用QQ微信行騙

小王在微信上收到一個(gè)陌生美女小芳的好友申請(qǐng)，心里好奇覺得可能有艷遇就添加了好友。他查看了小芳的微信朋友圈，發(fā)現(xiàn)多是美女小芳的照片以及股票拉升圖。小芳先跟他聊天套近乎，再透露自己炒股有高人指導(dǎo)，背后莊家資金實(shí)力雄厚，可以在股市上進(jìn)行拉升操盤，并邀請(qǐng)小王一起參與。小王小額試驗(yàn)了一下，發(fā)現(xiàn)果真賺了些錢，隨后就加大投入，并購買了對(duì)方3988元會(huì)員資格。結(jié)果，小芳后來推薦的股票跌跌不休，導(dǎo)致小王浮虧超過40%。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“美女薦股”實(shí)際上是一種精心設(shè)計(jì)的騙局，一群男騙子用QQ微信扮演美女引人上鉤。

風(fēng)險(xiǎn)警示：天上不會(huì)掉餡餅，貪財(cái)好色進(jìn)陷阱！薦股騙局已經(jīng)形成了完整的產(chǎn)業(yè)鏈，不論是通過電話、短信，還是QQ、微信找上門的，全部都是騙局！

文章觀點(diǎn)僅代表作者觀點(diǎn)，不代表本公眾號(hào)立場；文中投資建議僅供參考。

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